Plantillas de trading en Excel — tres pestañas para el trader minorista
Las aplicaciones de pago para el diario de trading (trading journal) cobran doscientos dólares al año y deslumbran con sus paneles de control, pero para la mayoría de los traders minoristas una herramienta genuinamente útil puede construirse en una hoja de cálculo en una sola tarde. Excel y Google Sheets conservan una ventaja que ningún servicio en la nube puede arrebatarte: tú decides qué columnas viven en el archivo, qué fórmulas las calculan y exactamente cómo queda el resumen mensual. A continuación construimos las tres plantillas (templates) que forman la base del taller: una calculadora de tamaño de posición, un diario de operaciones diseñado para la revisión honesta y un panel de rendimiento mensual.
¿Por qué una hoja de cálculo supera a una aplicación de doscientos dólares?
Cada diario de pago, desde Edgewonk hasta TraderSync, es el compromiso de otra persona entre muchos estilos de trading. En la práctica tres cuartas partes de las columnas son inútiles para ti y las dos más importantes simplemente no están, porque no encajaban con el usuario medio. Una hoja de cálculo invierte esa lógica: empiezas desde una cuadrícula vacía y añades solo los campos que realmente usas en la revisión semanal. Tras tres meses tienes una herramienta adaptada a tu estrategia, no veinte widgets que consultas una vez al año.
La segunda razón es matemática. Tres funciones de hoja de cálculo — SUMIF, COUNTIF y MIN — son suficientes para calcular todas las métricas que necesita un trader minorista. Una suma condicional agrupa resultados por mes o por nombre de configuración (setup). Un contador condicional entrega la tasa de aciertos. La función MIN sobre una columna de saldo acumulado localiza el valle de la curva de capital. Todo lo que los paneles de pago añaden encima es una interfaz más elegante sobre las mismas tres operaciones. Un análisis más amplio del balance entre hoja de cálculo y software lo encontrarás en la sección de taller de traders de ForexMechanics.
Una calculadora de tamaño de posición en seis celdas
La primera plantilla es una calculadora de tamaño de posición que aplica la regla del uno por ciento. Necesitas seis campos de entrada: saldo de la cuenta en la divisa de la cuenta, el porcentaje de riesgo por operación, la distancia del stop en pips, el valor del pip en la divisa cotizada, el tipo de cambio de conversión hacia la divisa de la cuenta y la dirección de la operación como etiqueta auxiliar. La celda de resultado calcula el riesgo en efectivo como saldo por porcentaje, y el tamaño de la posición como el riesgo en efectivo dividido entre el producto de la distancia del stop y el valor por pip convertido a la divisa de la cuenta. Toda la fórmula cabe en una sola fila.
Un ejemplo hipotético. La cuenta tiene veinte mil zlotys, la regla es un uno por ciento de riesgo, el stop en EUR/USD es de veinticinco pips, un pip en un lote estándar (100 000 unidades) vale aproximadamente diez dólares, que a un tipo de cuatro zlotys por dólar equivalen a cuarenta zlotys en la divisa de la cuenta. El riesgo en efectivo objetivo es doscientos zlotys. Dividir doscientos entre el producto de veinticinco pips y cuarenta zlotys por pip por lote da un tamaño de posición cercano a cero coma veinte lotes. La mecánica completa de la regla la explicamos en nuestro artículo sobre la regla del 1 % para el tamaño de la posición.
Un diario de operaciones construido para la revisión honesta
La segunda plantilla es el diario. Construir cuarenta columnas que nunca llenarás no tiene sentido. Un punto de partida razonable son doce campos cuantitativos: fecha y hora de entrada, instrumento, dirección, nombre de la configuración desde una lista corta y cerrada, precio de entrada, stop loss (orden de stop), objetivo original, precio de salida, hora de salida, tamaño de la posición en lotes, resultado en la divisa de la cuenta y múltiplo R. El múltiplo R, definido como resultado dividido entre riesgo original, es la cifra más importante del diario, porque elimina el tamaño de la posición de la comparación.
A esos campos añade tres columnas cualitativas. Un campo de excursión adversa máxima (MAE) en pips o en R, que registra hasta dónde se movió el precio en tu contra. Un campo de excursión favorable máxima (MFE) que anota el beneficio más lejano que la operación fue capaz de generar. Y una frase de conclusión postoperación que describa una observación concreta. La plantilla completa de veinte columnas para traders más avanzados se desarrolla en nuestro artículo sobre el diario de trading profesional, y la mecánica de MAE y MFE en nuestro texto sobre el análisis de operaciones con MAE y MFE.
El panel mensual — SUMIF, COUNTIF y MIN
La tercera plantilla es el panel mensual, donde el diario empieza a hablar. La primera celda calcula el beneficio o la pérdida del mes actual con una suma condicional. Los argumentos son la columna de fecha del diario, un criterio que coincida con el número de mes actual y la columna de resultados. La misma fórmula con un criterio diferente entrega resultados agrupados por nombre de configuración, par de divisas o día de la semana.
La segunda celda calcula la tasa de aciertos con un contador condicional. El primer argumento es la columna del múltiplo R, el criterio es un valor mayor que cero. Divides el resultado entre el total de operaciones del mes y multiplicas por cien. El profit factor sigue la misma lógica: la suma condicional de resultados positivos dividida entre el valor absoluto de la suma condicional de resultados negativos. La expectativa (expectancy), cuya matemática desarrollamos en el artículo sobre la fórmula de la expectativa, sale como la media de la columna R para el mes en curso.
El drawdown (caída máxima) necesita una columna auxiliar. En el diario añades un saldo acumulado actualizado tras cada operación, a su lado el pico acumulado como el máximo desde la primera fila hasta la fila actual, y una tercera columna que resta el pico acumulado del saldo actual. El drawdown máximo es entonces el resultado de la función MIN sobre esa tercera columna: el valor más negativo apunta al valle más profundo de la curva.
Un mes hipotético en el panel
Un ejemplo hipotético muestra cómo hablan entre sí los números. Un trader minorista cierra veintiocho operaciones en un mes con una cuenta de diez mil zlotys bajo la regla del uno por ciento. La suma condicional para el mes registra más trescientos cuarenta zlotys, alrededor de un tres y medio por ciento del saldo. El contador condicional devuelve trece operaciones con múltiplo R positivo, una tasa de aciertos del cuarenta y seis por ciento. La media de la columna R sale a más cero coma veintitrés — expectativa en R por operación. El profit factor aterriza en torno a uno coma cuarenta y siete. La función MIN sobre la columna auxiliar revela que el mayor drawdown del mes es de menos ciento ochenta zlotys, menos del dos por ciento del saldo. Cinco números en una pantalla le dicen al trader más que dos gráficos dentro de una aplicación que cuesta ciento sesenta dólares al año.
«El objetivo de cualquier trader es desarrollar un sistema con expectativa positiva y operarlo correctamente con un tamaño de posición adecuado — y una hoja de cálculo sencilla es suficiente para probar, seguir y mejorar ambas cosas.» — Van K. Tharp, Trade Your Way to Financial Freedom, McGraw-Hill, 2007
¿Qué hacer mañana?
- Abre un archivo nuevo de Google Sheets o Excel, construye la estructura de la calculadora de tamaño de posición, el diario y el panel mensual en tres pestañas separadas en el orden descrito; no pegues la plantilla de otra persona, porque solo colocar las columnas a mano te revela qué campos usas realmente en la revisión y cuáles únicamente ocupan espacio.
- Introduce tu saldo real, la regla del uno por ciento y una operación planificada para la próxima semana en la calculadora y comprueba el resultado sobre papel — cuando los números coincidan manualmente sabrás que la fórmula funciona antes de empezar a confiar en ella con dinero real.
- Copia tus últimas veinticinco operaciones desde la plataforma al diario, incluyendo el múltiplo R, los campos de MAE y MFE y una breve conclusión postoperación; si falta algún dato, escribe «sin datos» en lugar de inventarlo, porque las entradas fabricadas distorsionarán cada métrica del panel mensual.
- Construye las cinco fórmulas del panel en la tercera pestaña — suma condicional para el resultado mensual, contador condicional para la tasa de aciertos, dos sumas condicionales para el profit factor, la media de la columna R y la función MIN para el drawdown — y comprueba que cada número es coherente con los datos brutos del diario antes de empezar a tomar decisiones basadas en ellos.
- Reserva en tu calendario una hora fija cada semana, preferiblemente el sábado por la mañana, para revisar el diario y leer el panel; una hoja de cálculo sin lectura semanal es una base de datos útil, pero no cambiará ni una sola decisión que tomes en la semana de trading que empieza. Si operas desde Latinoamérica, consulta tu regulador local — CNBV (México), CNV (Argentina), CMF (Chile), SBS (Perú) u otro organismo competente en tu país.
Fuentes y bibliografía
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Microsoft SUMIF function — Excel help · Oficjalna dokumentacja funkcji sumy warunkowej w Excelu, używanej w pulpicie miesięcznym do grupowania wyników po dacie, parze walutowej i nazwie setupu support.microsoft.com ↗
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Microsoft COUNTIF function — Excel help · Oficjalna dokumentacja funkcji licznika warunkowego w Excelu, używanej do liczenia skuteczności jako procentu wpisów z dodatnim mnożnikiem R support.microsoft.com ↗
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Microsoft MIN function — Excel help · Oficjalna dokumentacja funkcji minimum, użytej na kolumnie różnicy między saldem a szczytem do wyznaczenia maksymalnego obsunięcia kapitału support.microsoft.com ↗
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Google SUMIF — Google Sheets editors help · Oficjalna dokumentacja sumy warunkowej w Google Sheets — odpowiednik formuły Excela używany w pulpicie miesięcznym przez traderów pracujących w chmurze support.google.com ↗
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Van Tharp Institute Tharp Think Trading Concepts · Metodologia mnożnika R, wartości oczekiwanej i pozycjonowania jako podstawa porównywania transakcji niezależnie od wielkości pozycji — koncepcyjna podpora pulpitu miesięcznego www.vantharp.com ↗
Preguntas frecuentes
¿Por qué una hoja de cálculo en lugar de una aplicación de pago?
Cada diario de pago es el compromiso de otra persona entre muchos estilos de trading — en la práctica tres cuartas partes de las columnas son inútiles para ti y las dos o tres más importantes simplemente no están, porque no encajaban con el usuario medio. Una hoja de cálculo invierte esa lógica: empiezas desde una cuadrícula vacía y añades solo los campos que realmente usas en la revisión semanal. Tras tres meses tienes una herramienta adaptada a tu estrategia, no veinte widgets que consultas una vez al año. La segunda razón es matemática — tres funciones de hoja de cálculo (suma condicional, contador condicional y la función mínimo) son suficientes para calcular todas las métricas que necesita un trader minorista. Todo lo que los paneles de pago añaden encima es una interfaz más elegante sobre las mismas tres operaciones. La hoja de cálculo cuesta cero, y construirla te enseña qué importa realmente en tu propio proceso.
¿Qué columnas debe tener el diario?
Doce campos cuantitativos y tres cualitativos, quince columnas en total. La capa cuantitativa cubre todo lo necesario para las estadísticas: fecha y hora de entrada, instrumento, dirección, nombre de la configuración desde una lista corta y cerrada, precio de entrada, precio del stop loss, precio del objetivo original, precio de salida, hora de salida, tamaño de la posición en lotes, resultado en la divisa de la cuenta y múltiplo R, definido como resultado dividido entre riesgo original. La capa cualitativa es la excursión adversa máxima (MAE) en pips o en R, la excursión favorable máxima (MFE) que registra el beneficio más lejano que la operación fue capaz de generar, y una frase corta de conclusión postoperación que describe una observación concreta en lugar de un propósito genérico. Tres líneas de prosa ganan siempre a treinta celdas vacías. La plantilla completa de veinte columnas para traders más avanzados se desarrolla en un artículo separado sobre el diario de trading profesional, pero quince campos son suficientes para los primeros tres meses de registro diario.
¿Cómo se calcula el tamaño de la posición en la hoja de cálculo?
Seis campos de entrada y una fórmula de resultado. El primer campo es el saldo de la cuenta en la divisa de la cuenta. El segundo es el porcentaje de riesgo por operación — bajo la regla del uno por ciento introduces uno por ciento. El tercero es la distancia del stop en pips. El cuarto es el valor de un pip en la divisa cotizada, normalmente alrededor de diez unidades de la divisa cotizada en un lote estándar. El quinto es el tipo de cambio actual que convierte de la divisa cotizada a la divisa de la cuenta. El sexto es la dirección de la operación como etiqueta auxiliar. La celda de resultado calcula el riesgo en efectivo como saldo por porcentaje, y el tamaño de la posición como el riesgo en efectivo dividido entre el producto de la distancia del stop y el valor por pip convertido a la divisa de la cuenta. Ejemplo hipotético: un saldo de veinte mil zlotys, un uno por ciento de riesgo, un stop de veinticinco pips y unos cuarenta zlotys por pip por lote tras la conversión da un tamaño de posición cercano a cero coma veinte lotes.
¿Cómo se calcula el drawdown con una fórmula?
Necesitas tres columnas auxiliares junto al diario. La primera es el saldo acumulado tras cada operación — tomas el saldo de la fila anterior y sumas el resultado de la operación actual en la divisa de la cuenta. La segunda es el pico acumulado de la curva de capital, calculado como el máximo desde la primera fila del diario hasta la fila actual. La tercera es la diferencia entre el saldo actual y el pico acumulado — siempre cero o negativa, que muestra la profundidad del drawdown local tras esa operación. El drawdown máximo de todo el período es el resultado de la función MIN sobre esa tercera columna. El número más negativo apunta al valle más profundo de toda la curva de capital. Todo el mecanismo ocupa cinco celdas junto al diario y se actualiza automáticamente con cada nueva entrada. La misma lógica subyace a la mayoría de las aplicaciones de diario de pago, solo que la de ellas cuesta ciento sesenta dólares al año y nunca te deja ver la fórmula.