Saldo

Importe contabilizado de la cuenta tras ingresos, retiradas y resultados ya liquidados, con los ajustes previstos por el proveedor. Se distingue del equity, que incorpora el resultado de las posiciones abiertas. Un ingreso puede aumentar el saldo sin ser un beneficio de trading. Para reconciliar la cuenta hay que separar flujos de efectivo, resultado realizado y resultado no realizado.

¿Qué significa?

Importe contabilizado de la cuenta tras ingresos, retiradas y resultados ya liquidados, con los ajustes previstos por el proveedor. Se distingue del equity, que incorpora el resultado de las posiciones abiertas. Un ingreso puede aumentar el saldo sin ser un beneficio de trading. Para reconciliar la cuenta hay que separar flujos de efectivo, resultado realizado y resultado no realizado.

Ejemplo concreto

Una cuenta hipotética tiene 1.000 PLN y contabiliza una pérdida realizada de 40 PLN: el saldo pasa a 960 PLN. Una posición distinta mantiene una pérdida abierta de 20 PLN; sin otros ajustes, el equity es 940 PLN, pero el saldo sigue en 960 PLN. Si se cierra a ese precio, el saldo pasa a 940 PLN y el equity permanece en 940 PLN.

Saldo: distingue las magnitudesModelo hipotético, sin cotizaciones en tiempo real. Las unidades y las exclusiones indicadas forman parte del ejemplo.EJEMPLO DE CÁLCULOSaldo tras pérdida realizada960 PLNOtra pérdida abierta−20 PLNEquity940 PLN
Saldo: distingue las magnitudes. Modelo hipotético, sin cotizaciones en tiempo real. Las unidades y las exclusiones indicadas forman parte del ejemplo.

No sumes al rendimiento los ingresos ni cuentes dos veces una pérdida al cerrarla. Saldo, resultado realizado y equity deben corresponder al mismo momento y moneda.

Saldo tras pérdida realizada
960 PLN – 1.000 − 40
Otra pérdida abierta
−20 PLN – Todavía no afecta al saldo
Equity
940 PLN – Sin otros ajustes

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Saldo de 960 PLN y pérdida abierta de 20 PLN, sin otros ajustes. ¿Cuál es el equity?

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960 − 20 = 940 PLN. El saldo continúa en 960 PLN mientras la pérdida siga abierta.

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Fuentes y ampliación

El enlace a una fuente no implica que todas sus condiciones variables se revisen cada día que visitas la página.

Los ejemplos son hipotéticos. Las condiciones del instrumento y las normas nacionales pueden variar.