KYC: identificação e conhecimento do cliente
KYC inclui identificar cliente e verificar informação exigida pelas obrigações da instituição, incluindo prevenção do branqueamento de capitais. Documentos, extensão e momento dependem da lei e do risco da relação. É diferente de avaliar conhecimentos, experiência e caráter apropriado do produto de investimento.
O que significa?
KYC inclui identificar cliente e verificar informação exigida pelas obrigações da instituição, incluindo prevenção do branqueamento de capitais. Documentos, extensão e momento dependem da lei e do risco da relação. É diferente de avaliar conhecimentos, experiência e caráter apropriado do produto de investimento.
Exemplo concreto
Na candidatura CFD fictícia original, a instituição verifica identidade e pergunta separadamente experiência em CFD. Confirmar quem é a pessoa não confirma compreensão do risco. Modelo EUR adicional: depositar 1000 EUR ou apresentar documento de identidade não demonstra que o cliente saiba calcular uma perda alavancada; montante e verificação não substituem respostas de conhecimento.
Identidade verificada não estabelece que um CFD seja apropriado.
- KYC
- Quem é o cliente? – Dados e diligência conforme regime/risco
- Avaliação de produto
- Conhecimentos e experiência – Objetivo distinto
- Depósito 1000 EUR
- Montante – Não prova compreensão
Verifique o que aprendeu
Aprox. 2 minutos de prática.
Ver resposta e explicação
Diligência KYC e avaliação de conhecimentos/experiência não se substituem.
Conceitos relacionados
Aprender no contexto
Fontes e aprofundamento
A ligação a uma fonte não significa que todas as condições variáveis sejam revistas em cada dia de visita à página.
Os exemplos são hipotéticos. As condições do instrumento e as regras nacionais podem variar.