KYC (Müşterini Tanı)

KYC kimliği ve gerekli bilgileri doğrular; fon kaynağı ile ürün bilgisi/uygunluğu ayrı sorulardır. Belgeler ve süreler her yerde aynı değildir.

Ne anlama gelir?

Müşterinin kimliğinin ve gerekli bilgilerin, kurumun tabi olduğu yükümlülükler kapsamında tespit ve doğrulanmasıdır. Kara para aklamayı önleme kapsamında müşteri, gerektiğinde gerçek faydalanıcı, ilişkinin amacı ve riskle uyumlu izleme de önem taşır. Belge, kapsam ve zamanlama ülkeye, ilişkiye ve riske göre değişir. Yatırım bilgisi/deneyimi veya ürünün uygunluğu değerlendirmesiyle aynı süreç değildir.

Somut örnek

Kaynak varsayımsal CFD başvurusunda kurum kimliğinizi doğrular ve ayrıca CFD deneyiminizi sorar. Kim olduğunuzun belirlenmesi, ürün riskini anladığınız anlamına gelmez. Ayrı TRY dosya kontrolünde 100.000 TRY transfer için sunulan hesap dökümleri 75.000 TRY birikim ve 25.000 TRY ikinci aktarım gösteriyor varsayılsın. Toplamın 100.000 olması yalnız tutarların uzlaşmasıdır; ikinci aktarımın kaynağı ve belge zinciri ayrıca doğrulanabilir. Bu belgeler kişinin kaybı karşılayabildiğini veya CFD’nin ona uygun olduğunu da kanıtlamaz.

Üç soru, üç ayrı sonuç. Varsayımsal başvuru ve 100.000 TRY transfer; gerçek müşteri dosyası, zorunlu belge listesi veya kurum onayı değildir.

Aritmetik eşleşme dosyanın tamamlandığı anlamına gelmez. Hangi kontrolün neyi doğruladığını ayrı kaydedin.

Küçük ekranda şemayı yatay kaydırabilir veya büyütebilirsiniz. Değerler ve sonuç aşağıdaki metinde de yer alır.

Kimlik: Kişi kim? – Gerekli kimlik bilgisi doğrulaması; yatırım başarısı sonucu değil.
Fonun kaynağı: 75.000+25.000=100.000 TRY – Tutar eşleşmesi belge zincirinin doğruluğunu tek başına kanıtlamaz.
Ürün değerlendirmesi: Ayrı inceleme – Bilgi, deneyim ve uygulanabilir ürün değerlendirmesi; KYC’den otomatik geçmez.

Anladığınızı kontrol edin

Alıştırma: yaklaşık 1 dakika.

Yanıtı ve açıklamayı göster

75.000+25.000=100.000 yalnız aritmetik eşleşmedir. İkinci aktarımın kaynağı ve ürünle ilgili bilgiler ayrıca ele alınır.

İlgili kavramlar

Uygulamalı çalışma

Broker KYC kontrolü: belge, alıcı ve fon kaynağını ayırınKimlik belgesini göndermeden önce alıcı ve kanalı doğrulayın. Gerekli kapsamı, köken kanıtını ve kendi hesapları arasında dönen paranın çift sayılmasını kontrol edin.7 dk →Forex aracı kurumu seçimi: izin, belge ve maliyet kontrol listesiSPK yetkisini yabancı lisansla karıştırmayın. Tüzel kişi, gerçek iletişim, koruma, tarife sürümü ve ücret minimumunu ayrı kontrol edin.9 dk →

Kaynaklar ve ek açıklamalar

Kaynak bağlantısı, değişebilen her koşulun her ziyaretinizde yeniden doğrulandığı anlamına gelmez.

Örnekler varsayımsaldır. Ürün özellikleri ve ulusal kurallar farklı olabilir.