اعرف عميلك KYC
معرفة من تكون لا تثبت أنك تفهم مخاطر CFD أو أن التداول مناسب لك.
ما معنى هذا المصطلح؟
إجراءات تحديد العميل والتحقق من المعلومات المطلوبة وفق التزامات المؤسسة، ومنها مكافحة غسل الأموال. تختلف الوثائق والنطاق والتوقيت بحسب القانون ومخاطر العلاقة. التحقق من الهوية منفصل عن تقييم المعرفة والخبرة وملاءمة المنتج.
مثال عملي
المثال الأصلي: في طلب حساب CFD افتراضي تتحقق المؤسسة من هويتك وتسألك بصورة منفصلة عن خبرتك بالمنتج. اجتياز الهوية لا يثبت فهم المخاطر. في امتداد سجل افتراضي، رُفعت 3 ملفات: نسخة هوية تحمل معرف المستند A، ونسخة أخرى من المستند A نفسه، ومستند عنوان B. عدد الملفات 3 لكن عدد المستندات المختلفة 2؛ لا يثبت هذا أن المستندين صالحان أو كافيان قانوناً أو أنه اكتمل تقييم الخبرة. لا ترسل وثائقك إلى رابط مجهول؛ استخدم قناة الجهة المتحققة.
تحقق من وظيفة كل حالة؛ عداد الملفات لا يثبت اكتمال الإجراءات.
على الشاشات الصغيرة، مرّر الرسم أفقيا أو كبّره. تجد القيم والخلاصة أيضا في النص أدناه.
- ملفات مستلمة
- A / A / B = 3 – الاستلام وحده لا يثبت الصحة.
- مستندات مختلفة
- A / B = 2 – بعد تمييز النسخة المكررة فقط.
- ما لا نحسبه
- 3 − 2 = 1 – نسخة مكررة، لا نسبة استكمال قانونية أو قرار ملاءمة.
اختبر فهمك
الوقت التقديري للتمرين: نحو 2 د.
عرض الإجابة والشرح
الهوية تحدد العميل، ولا تقيس وحدها فهم المنتج أو ملاءمته.
مصطلحات ذات صلة
تمرين تطبيقي
المصادر والشرح الإضافي
- www.fatf-gafi.org — المصدر الأصلي أو طريقة الحساب
- www.fca.org.uk — المصدر الأصلي أو طريقة الحساب
رابط المصدر لا يعني أن جميع الشروط القابلة للتغيّر تُراجع من جديد عند كل زيارة.
الأمثلة العددية افتراضية. قد تختلف مواصفات المنتجات والقواعد بين البلدان.