Kundenidentifizierung (KYC)

KYC umfasst die Identifizierung eines Kunden und Prüfung erforderlicher Informationen, unter anderem für Geldwäschepflichten. Umfang, Nachweise und Zeitpunkt hängen an Recht und Geschäftsbeziehung. Die Identitätsprüfung ist von Fragen zu Produkterfahrung und Angemessenheit getrennt.

Was bedeutet das?

KYC umfasst die Identifizierung eines Kunden und Prüfung erforderlicher Informationen, unter anderem für Geldwäschepflichten. Umfang, Nachweise und Zeitpunkt hängen an Recht und Geschäftsbeziehung. Die Identitätsprüfung ist von Fragen zu Produkterfahrung und Angemessenheit getrennt.

Konkretes Beispiel

Konkreter Prüffall: Ein Antrag verlangt einen Identitätsnachweis und zusätzlich Antworten zu CFD-Erfahrung. Die erste Prüfung bestätigt nicht automatisch das Verständnis der zweiten.

Prüfe dein Verständnis

Etwa 2 Minuten Übung.

Bestätigt eine geprüfte Identität auch CFD-Kenntnisse?

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Identifizierung beantwortet, wer du bist, nicht ob du das Produkt verstehst.

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Quellen und Vertiefung

Ein Quellenlink ist kein Versprechen, dass alle veränderlichen Bedingungen an jedem Besuchstag erneut geprüft wurden.

Lernbeispiele sind angenommene Fälle. Instrumentbedingungen und Landesregeln können abweichen.