KYC — nhận biết khách hàng

Xác minh danh tính khác đánh giá hiểu biết sản phẩm và kiểm tra giấy phép.

Khái niệm này có nghĩa gì?

KYC nhận diện khách hàng và xác minh thông tin cần thiết theo nghĩa vụ của tổ chức, gồm nghĩa vụ phòng chống rửa tiền. Tài liệu, phạm vi và thời điểm phụ thuộc luật và rủi ro quan hệ. Nó khác việc đánh giá kinh nghiệm, hiểu biết và tính phù hợp của sản phẩm.

Ví dụ cụ thể

Trong hồ sơ CFD giả định, tổ chức xác minh giấy tờ danh tính rồi hỏi riêng về kinh nghiệm CFD. Qua bước danh tính chỉ cho biết thông tin được xác minh theo bước đó; chưa chứng minh hiểu rủi ro, broker có giấy phép phù hợp hay việc chuyển tiền được phép.

KYC — nhận biết khách hàng — kiểm tra ví dụXác minh danh tính khác đánh giá hiểu biết sản phẩm và kiểm tra giấy phép.PHÉP TÍNH GIẢ ĐỊNHDanh tínhAi là khách hàng?Hiểu biếtHiểu sản phẩm nào?Pháp nhân / chuyển tiềnKiểm tra riêng
KYC — nhận biết khách hàng — kiểm tra ví dụ. Xác minh danh tính khác đánh giá hiểu biết sản phẩm và kiểm tra giấy phép.

Đối chiếu ba câu hỏi độc lập trước khi tin nhãn đã xác minh.

Trên màn hình nhỏ, bạn có thể cuộn ngang hoặc phóng to sơ đồ. Các giá trị và kết luận cũng có ở phần văn bản bên dưới.

Danh tính
Ai là khách hàng? – Phạm vi KYC.
Hiểu biết
Hiểu sản phẩm nào? – Đánh giá riêng.
Pháp nhân / chuyển tiền
Kiểm tra riêng – Không suy từ bước danh tính.

Kiểm tra mức độ hiểu bài

Bài tập: khoảng 2 phút.

Qua bước xác minh danh tính chứng minh điều nào?

Xem đáp án và giải thích

Không tự chứng minh kinh nghiệm, tính phù hợp hoặc giấy phép.

Thuật ngữ liên quan

Bài tập thực hành

KYC môi giới: kiểm bên nhận trước gửi giấy tờTách danh tính, nguồn tiền và đánh giá đầu tư. Cổng tên khác cần giải thích; chuỗi chuyển 100 triệu hai lần không tạo nguồn tiền 200 triệu.8 phút →

Nguồn và giải thích thêm

Liên kết nguồn không có nghĩa mọi điều khoản có thể thay đổi đều được kiểm tra lại mỗi lần bạn truy cập.

Các ví dụ là giả định. Quy cách sản phẩm và quy định từng nước có thể khác nhau.