Ken uw klant (KYC)
Het identificeren van een klant en verifiëren van benodigde informatie binnen verplichtingen van een instelling, waaronder het tegengaan van witwassen. Omvang, documenten en tijdstip hangen van regels en relatierisico af. Dit verschilt van het beoordelen van beleggingskennis, ervaring en passendheid van een product.
Wat betekent dit?
Het identificeren van een klant en verifiëren van benodigde informatie binnen verplichtingen van een instelling, waaronder het tegengaan van witwassen. Omvang, documenten en tijdstip hangen van regels en relatierisico af. Dit verschilt van het beoordelen van beleggingskennis, ervaring en passendheid van een product.
Concreet voorbeeld
Bij een fictieve CFD-aanvraag controleert de instelling wie je bent en stelt apart vragen over CFD-ervaring. Een goedgekeurde identiteit beantwoordt niet of je de risico’s begrijpt.
Een geverifieerde identiteit is geen certificaat van financieel begrip.
- Identiteit
- Wie is de klant? – Vereiste informatie identificeren en verifiëren.
- Productbeoordeling
- Welke kennis en ervaring zijn relevant? – De dienst en toepasselijke verplichtingen bepalen de aparte beoordeling.
- Resultaat
- Geen winstgarantie – Goedkeuring maakt een methode niet rendabel.
Test wat je hebt geleerd
Ongeveer 2 minuten oefenen.
Antwoord en uitleg bekijken
De eerste controle stelt vast wie je bent. De tweede betreft onder meer kennis en ervaring voor het product.
Verwante begrippen
Leren in de praktijk
Bronnen en verdere uitleg
Een link naar een bron betekent niet dat elke veranderlijke voorwaarde bij ieder bezoek opnieuw is gecontroleerd.
De voorbeelden zijn hypothetisch. Productspecificaties en nationale regels kunnen verschillen.