KYC (Know Your Customer)

KYC mengidentifikasi nasabah dan memverifikasi informasi yang diperlukan. Tujuannya berbeda dari penilaian pengetahuan, pengalaman dan pemahaman risiko produk.

Apa artinya?

KYC mencakup identifikasi nasabah serta verifikasi informasi yang diwajibkan bagi lembaga, termasuk untuk pencegahan pencucian uang. Cakupan, dokumen dan waktu pemeriksaan mengikuti hukum yang berlaku serta risiko hubungan nasabah. Memastikan siapa nasabahnya berbeda dari menilai pengetahuan investasi, pengalaman dan kepantasan produk bagi nasabah tersebut.

Contoh konkret

Contoh hipotetis sumber: saat mengajukan rekening CFD, lembaga memverifikasi identitas Anda dan secara terpisah menanyakan pengalaman CFD. Identitas yang terkonfirmasi tidak membuktikan bahwa Anda memahami risiko CFD. Dalam tambahan ilustrasi, Sari sudah berstatus identitas terverifikasi, tetapi belum mengisi pertanyaan pengalaman. Status kedua adalah informasi belum lengkap, bukan bukti bahwa penilaian produk sudah lulus ataupun bahwa Sari pasti tidak memahami produk. Periksa masing-masing status dan permintaan lembaga; jangan mengisi jawaban pengalaman yang tidak benar hanya untuk membuka akses.

Dua pemeriksaan, dua tujuanIlustrasi hipotetis pengajuan rekening CFD Sari; bukan alur wajib semua broker.PERHITUNGAN HIPOTETISIdentitasTerverifikasiPengetahuan dan pengalamanInformasi belum lengkapKesimpulan produkTidak dapat disimpulkandari KYC
Dua pemeriksaan, dua tujuan. Ilustrasi hipotetis pengajuan rekening CFD Sari; bukan alur wajib semua broker.

Baca status setiap pemeriksaan secara terpisah dan berikan informasi yang benar.

Pada layar kecil, gulir diagram mendatar atau perbesar. Nilai dan kesimpulan juga tersedia dalam teks di bawah.

Identitas
Terverifikasi – Pemeriksaan tentang siapa nasabahnya.
Pengetahuan dan pengalaman
Informasi belum lengkap – Pertanyaan terkait produk belum diisi.
Kesimpulan produk
Tidak dapat disimpulkan dari KYC – Identitas terverifikasi bukan rekomendasi atau jaminan keuntungan.

Periksa pemahaman Anda

Latihan: sekitar 1 menit.

Identitas Sari terverifikasi, tetapi pertanyaan pengalaman CFD belum diisi. Apa kesimpulan yang tepat?

Lihat jawaban dan penjelasan

Benar. Jangan mengubah informasi yang belum tersedia menjadi kesimpulan lulus atau gagal memahami produk.

Istilah terkait

Latihan praktis

KYC di broker: dokumen, penerima data dan asal dana yang perlu diperiksaPahami tujuan KYC, metode bukti dan kanal resmi. Bedakan identitas, transfer dan asal dana; jangan menyimpulkan persetujuan hanya dari nama portal atau jumlah dokumen.8 menit →

Sumber dan penjelasan tambahan

Tautan sumber tidak berarti setiap ketentuan yang dapat berubah diperiksa ulang setiap kali Anda berkunjung.

Contoh bersifat hipotetis. Spesifikasi produk dan aturan nasional dapat berbeda.