AML: witwaspreventie
AML omvat maatregelen tegen witwassen, zoals cliëntenonderzoek, risicobeoordeling en transactiemonitoring. Welke instelling welke informatie en meldplicht heeft, hangt af van de toepasselijke regels. In Nederland beschrijft DNB de risicogebaseerde Wwft-aanpak en melding van ongebruikelijke transacties aan FIU-Nederland. Een documentverzoek is geen automatische vaststelling van een misdrijf.
Wat betekent dit?
AML omvat maatregelen tegen witwassen, zoals cliëntenonderzoek, risicobeoordeling en transactiemonitoring. Welke instelling welke informatie en meldplicht heeft, hangt af van de toepasselijke regels. In Nederland beschrijft DNB de risicogebaseerde Wwft-aanpak en melding van ongebruikelijke transacties aan FIU-Nederland. Een documentverzoek is geen automatische vaststelling van een misdrijf.
Concreet voorbeeld
Bij een fictieve aanvraag toon je identiteit aan. Later vraagt de instelling uitleg over de herkomst van een storting van 20.000 EUR. Dat bedrag is een modelaanname, geen algemene wettelijke grens of bewijs dat de storting strafbaar is.
Een gecontroleerde identiteit geeft niet automatisch antwoord op geldherkomst.
- Identiteit
- Wie is de cliënt? – Initiële verificatie.
- Relatie
- Wat is doel en risico? – Context van dienstverlening.
- Transactie
- Waar komen middelen vandaan? – Risicogebaseerde aanvulling.
Test wat je hebt geleerd
Ongeveer 2 minuten oefenen.
Antwoord en uitleg bekijken
Juist: de relatie en betrokken transacties kunnen aanvullende informatie vragen.
Verwante begrippen
Leren in de praktijk
Bronnen en verdere uitleg
Een link naar een bron betekent niet dat elke veranderlijke voorwaarde bij ieder bezoek opnieuw is gecontroleerd.
De voorbeelden zijn hypothetisch. Productspecificaties en nationale regels kunnen verschillen.