Calculadora de riesgo conjunto de posiciones
Suma pérdidas previstas de hasta ocho posiciones y compáralas con el presupuesto de la cuenta. Identifica margen de presupuesto restante o exceso.
Empezar con un ejemplo
Modelo independiente: capital 10.000 EUR y presupuesto propio 3 %=300 EUR. Pérdidas previstas 100 y 75 EUR suman 175 EUR(1,75 %); quedan 125 EUR. No se descuenta riesgo por supuesta correlación o cobertura.
Conecta los pasos del cálculo
Valor del pip → tamaño de posición → margen → riesgo de cartera. Confirma los valores al transferirlos y en la siguiente página. Disponer de margen suficiente no garantiza una pérdida máxima.
Datos del paso anterior
El borrador puede utilizarse durante 30 minutos y permanece en el almacenamiento de sesión de este navegador y dominio. No se envía al servidor ni se añade a la URL. Las pestañas restauradas pueden conservarlo; bórralo expresamente cuando lo necesites.
¿Cómo se calcula?
Pérdida prevista total = suma de posiciones 1–8. Porcentaje = total / capital × 100 %. Presupuesto = capital × límite % / 100. Resto = presupuesto − total; negativo significa exceso.
Ejemplo resuelto
Caso original: capital 10.000 USD y límite propio del 3 % dan presupuesto de 300 USD. Pérdidas previstas de 100 y 75 suman 175 USD, el 1,75 %; quedan 125 USD. Añadir otra de 150 da 325 USD, el 3,25 %, y exceso de 25 USD.
Cómo obtener y comprobar los datos
Consulta la especificación del símbolo y del tipo de cuenta exactos. Estas cifras son ejemplos educativos, no cotizaciones actuales ni límites de riesgo recomendados.
Elige una definición coherente de capital
Saldo, equity y margen libre responden a preguntas distintas. Para el presupuesto elige de forma deliberada saldo o equity y conserva definición y moneda a lo largo del plan. En la herramienta de margen se introduce equity actual y garantía ya utilizada; no sustituyas equity por margen libre.
Ejemplo: Cuenta hipotética con saldo de 5.000 EUR y equity de 4.800 EUR por valoración abierta. El 1 % supuesto da presupuesto de 50 o 48 EUR según la base elegida. Un ingreso posterior de 1.000 EUR aporta dinero nuevo, pero no deshace la pérdida de la operación.
La cantidad elegida no demuestra que el producto o tamaño sean adecuados. El margen libre tampoco es necesariamente dinero retirable. Separa flujos externos del rendimiento de trading.
Comprueba presupuesto y rejilla de volumen
El presupuesto es el capital elegido por tu porcentaje supuesto. Resta un coste fijo y divide lo restante por la pérdida prevista por lote. Ajusta el resultado a mínimo más un número entero de pasos, sin superar máximo ni presupuesto. El porcentaje lo eliges tú; no lo determina la especificación del símbolo.
Ejemplo: Otro caso hipotético EUR: presupuesto de 100 EUR, coste fijo de 2 EUR y pérdida de 357 EUR por lote. El límite continuo es 98/357 ≈ 0,27451 lotes. Con mínimo y paso 0,01, caben 0,27 lotes con pérdida total de 98,39 EUR. 0,28 lotes implicarían 101,96 EUR.
Un stop ordinario no garantiza el presupuesto. Si el mínimo no cabe, no se redondea hacia arriba por obligación. La garantía de margen se comprueba aparte.
Lee las unidades del tipo antes de multiplicar
Directo significa moneda de cuenta por unidad cotizada: multiplicas. Inverso significa divisa cotizada por unidad de moneda de cuenta: divides. Escribe esa unidad junto al tipo y conserva fecha y fuente cuando corresponda a una anotación real. Cambiar el nombre de la moneda no convierte cantidades ya introducidas.
Ejemplo: Caso hipotético: 50 USD a 1,25 USD/EUR son 40 EUR mediante conversión inversa. El recíproco 0,80 EUR/USD, usado en sentido directo, también da 40 EUR. Si resultado y cuenta ya están ambos en EUR, el factor de conversión es 1.
Los tipos de referencia y los del ejemplo no garantizan el cambio efectivo ni una conversión gratuita. Esta herramienta no obtiene cotizaciones automáticamente.
Reúne posiciones sin confundir su riesgo con margen
Suma hasta ocho pérdidas previstas en la misma moneda de cuenta. Cada importe debe contener sus hipótesis de costes, salida y deslizamiento. El presupuesto conjunto usa capital y porcentaje elegidos. Un resto negativo significa exceso, no crédito nuevo ni autorización para abrir una orden.
Ejemplo: Capital hipotético de 10.000 EUR y límite propio del 3 %: presupuesto 300 EUR. Pérdidas de 100 y 75 suman 175 EUR y dejan 125 EUR. Añadir 150 EUR da 325 EUR, el 3,25 % del capital; el resto es −25 EUR.
La suma no es pérdida máxima, VaR ni cálculo de correlación. Una cobertura supuesta no reduce automáticamente el importe y un gap puede producir pérdidas mayores que los escenarios escritos.
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Entiende los conceptos
Una ficha para todo el cálculo
Después de confirmar los pasos desde el pip hasta la cartera, la ficha reúne todos los supuestos. Un cambio o un borrador caducado invalida el estado anterior. No se guarda automáticamente.
Empezar por el valor del pip →
Por ejemplo, práctica EUR/USD. El nombre no selecciona un instrumento. Hasta 48 letras, cifras o . _ : / ( ) -.
La ficha necesita JavaScript y un cálculo completo confirmado. Las fórmulas y los ejemplos también están disponibles sin JavaScript.