Původní hypotetický EUR/USD účet s 2500 USD otevře jeden standardní lot. Nepříznivý pohyb 30 pipů znamená 300 USD cenové ztráty před dalšími náklady, tedy 12% počáteční equity. Předvolený objem ticketu není rozpočtem. Následující postup převádí peněžní plán a vzdálenost zamýšleného výstupu na objem, který se teprve potom kontroluje proti specifikaci a marži.

Část 1 z 5: zvolený procentní rozpočet

V původních cvičeních je podíl 1% z určené báze vstupem modelu. Z 10 000 USD dává 100 USD plánované cenové ztráty. Není univerzálně vhodným pravidlem ani garancí konečného plnění. Zapište, zda bází je balance nebo aktuální equity; jiné otevřené pozice potřebují společnou kontrolu. Zvolená částka není automaticky volnou marží ani chráněným vkladem.

Při deseti přesných ztrátách po stejném podílu vždy zbývajícího kapitálu, bez toků a dodatečných nákladů, zůstane při 1% faktor 0,99¹⁰, asi 90,438% začátku; propad je 9,562%. Při 5% zůstane asi 59,874%, propad 40,126%; při 10% asi 34,868%, propad 65,132%. Návrat ze zbytku vyžaduje přibližně 10,573%, 67,018% a 186,797%. To jsou konstruované řady, nikoli pravděpodobnost ztrátové série nebo předpověď zotavení.

Část 2 z 5: lot a cena pohybu

Ve standardní FX konvenci znamená 1 lot 100 000 jednotek základní měny, mini 0,10 lotu 10 000 a mikro 0,01 lotu 1000. Označení nano neprokazuje jeho dostupnost. Konkrétní symbol může mít jiný kontrakt, minimum nebo krok; tato nastavení zjistěte dříve než objem odešlete. Lot je objemová jednotka, nikoli peněžní ztráta.

V původním lineárním EUR/USD s kontraktem 100 000 EUR a pipem 0,0001 USD/EUR má jeden lot pip 10 USD, mini 1 USD, mikro 0,10 USD a dostupné nano 100 EUR by mělo 0,01 USD. U samostatného USD/JPY je běžný pip 0,01 JPY/USD:100 000 USD znamená 1000 JPY na pip. Při zvlášť předpokládaném převodu 150 JPY/USD je to 6,6667 USD. Obrácená kotace nebo jiný produkt potřebují vlastní specifikaci.

Pip pozice není pip jednoho lotu

Původní displej oceňuje 0,10 lotu částkou 1 USD na pip. Kalkulátor ovšem požaduje USD/pip/lot: vydělte 1 částkou 0,10 a zadejte 10. Při rozpočtu 50 USD a stopu 25 pipů potom vychází 50/(25×10)=0,20 lotu. Chybné zadání 1 by vrátilo 2 loty a při stejném přesném cenovém výstupu ztrátu 500 USD. Chyba jednotky vytvořila desetinásobek objemu.

Pip jedné pozice normalizujtePůvodní 0,10 lotu má 1 USD/pip; rozpočet 50 USD a stop 25 pipů. Kontrakt 100 000 EUR,pip 0,0001,min/step 0,01,bez nákladů.MODELOVÝ VÝPOČETNormalizace1/0,10=10 USD/pip/lotSprávně50/(25×10)=0,20 lotuChybně50/(25×1)=2 loty
Pip jedné pozice normalizujte. Původní 0,10 lotu má 1 USD/pip; rozpočet 50 USD a stop 25 pipů. Kontrakt 100 000 EUR,pip 0,0001,min/step 0,01,bez nákladů.

Správný vstup 10 USD/pip/lot vrací 0,20 lotu, nikoli 2 loty.

Normalizace
1/0,10=10 USD/pip/lot – Měna i objem jsou součást jednotky.
Správně
50/(25×10)=0,20 lotu – Přesná cenová ztráta 50 USD.
Chybně
50/(25×1)=2 loty – Skutečná stejná vzdálenost stojí 500 USD.

Model má 100 000 EUR na lot, pip 0,0001, účet USD, minimum i krok 0,01 lotu, žádné náklady a přesné plnění stopu. Číslo 1 na obrazovce nebylo samo nesprávné, popisovalo jiný objem. U platformy rozlišujte tick size, tick value, kontrakt a pipovou konvenci. Obvyklý ticket navíc univerzálně nenabízí samostatné pole pipové hodnoty.

Část 3 z 5: vzorec a úplné náklady

Jednoduchý model je loty = plánovaná cenová ztráta / (vzdálenost stopu v pipech×hodnota pipu na lot v měně účtu). Nejprve sjednoťte jednotky a převody. Vypočtený strop zaokrouhlete dolů na povolený krok a ověřte minimum. Pokud nejmenší obchod překračuje rozpočet, z modelu nevznikne povinnost obchodovat nebo navýšit vklad.

Původní nákladové rozšíření označené jako polský příklad zachovává USD, nikoli místní daňovou instrukci. Celkový rozpočet 100 USD, 30 pipů, 10 USD/pip/lot, pevný náklad 10 USD a variabilní 6 USD/lot dávají 300q+6q+10≤100. Strop 90/306≈0,29412 se při kroku 0,01 sníží na 0,29. Celkový modelový účet je 98,74 USD; 0,30 lotu už stojí 101,80 USD. Jde o fiktivní sazby a stanovené plnění. Skluz nebo další náklad mohou částku překročit.

Vztah nestačí bez specifikace. Vzdálenost zamýšleného výstupu má mít věcný důvod; posunout stop jen proto, aby vyšel větší objem, mění obchodní plán. U výsledku ze skutečných bid/ask vstupů a výstupů nepřičítejte spread znovu. Náklady definujte jednou a konzistentně.

Část 4 z 5: tři původní měnové převody

První samostatný long EUR/USD vstupuje 1,1234 a má zamýšlený stop 1,1204, tedy 30 pipů. Kapitál 10 000 USD a vstup 1% dávají 100 USD. Pip na lot 10 USD znamená teoreticky 0,3333 lotu; dolů na 0,33 lotu je 33 000 EUR a cenová ztráta 99 USD. Dodatečné náklady nejsou započteny. Samostatný jednoduchý maržový model nominál/30 vyžaduje 1100 EUR, při kurzu 1,1234 tedy 1235,74 USD.

Maržový model je početní předpoklad, ne automatická nabídka každému klientovi. Historická intervence ESMA 2018 a použitelné národní CFD podmínky jsou oddělené kontexty; konkrétní produkt, entita, klasifikace a způsob výpočtu určují skutečný požadavek. Marže neomezuje největší ztrátu. Její dostupnost ověřte vedle rizikového výpočtu.

Druhý nezávislý účet má 10 000 EUR a rozpočet 100 EUR. Při pevně předpokládaném EUR/USD 1,0800 a nulových nákladech je pip na lot 10/1,08 EUR. Plná přesnost 100/(30×10/1,08) dává přesně 0,36 lotu a plánovanou cenovou ztrátu 100 EUR. Skutečný výstupní převod může být jiný; předpoklad není garantovanou korunovou či eurovou částkou.

Třetí nezávislé cvičení používá USD/JPY, 100 000 USD na lot, pip 0,01 a stálý převod 150 JPY/USD. Pip na lot je 1000/150 USD. Rozpočet 100 USD a 40 pipů dají 0,375 lotu; při kroku 0,01 zvolené dolní zaokrouhlení 0,37 vede k 98,6667 USD bez nákladů. Nepočítejte objem z předčasně zaokrouhlených 6,67. U EUR účtu a dalších předpokladů 150 JPY/USD a 1,09 USD/EUR je stejný pip 1000/150/1,09≈6,1162 EUR. Převodní čas a poplatky zapište zvlášť.

Nový CZK případ: správný rozpočet, nedostupná marže

Nová fikce má equity 50 000 CZK, zvolený úplný rozpočet 500 CZK a stop 40 pipů. Předpokládaná hodnota pipu na lot je 250 CZK, variabilní obousměrná provize 100 CZK/lot a pevný náklad 20 CZK. Vzorec 10 000q+100q+20≤500 dává q≤480/10100≈0,047525. Při minimu a kroku 0,01 lze vybrat 0,04 lotu: 400+4+20=424 CZK. Zaokrouhlení na 0,05 by dalo 525 CZK a pravidlo porušilo.

Tři brány nového CZK modeluEquity 50 000 CZK, úplný plán 500 CZK, stop 40 pipů, pip 250 CZK/lot, provize 100 CZK/lot a pevně 20 CZK, krok 0,01 lotu. Samostatná marže 40 000 CZK/lot; volná marže 1500 CZK.MODELOVÝ VÝPOČETRozpočet a krok0,04 lotu →424 CZKMarže0,04×40 000=1600 CZKDalší varianta0,03 lotu →323 CZK a1200 CZK marže
Tři brány nového CZK modelu. Equity 50 000 CZK, úplný plán 500 CZK, stop 40 pipů, pip 250 CZK/lot, provize 100 CZK/lot a pevně 20 CZK, krok 0,01 lotu. Samostatná marže 40 000 CZK/lot; volná marže 1500 CZK.

0,04 lotu splní modelový ztrátový plán, ale nesplní samostatnou dostupnou marži.

Rozpočet a krok
0,04 lotu →424 CZK – 0,05 by stálo 525 CZK.
Marže
0,04×40 000=1600 CZK – Více než volných 1500.
Další varianta
0,03 lotu →323 CZK a 1200 CZK marže – Posoudit strategii i serverové přijetí.

To ještě není přijatelný pokyn. Další výslovně zadaný maržový požadavek je 40 000 CZK na lot:0,04 lotu potřebuje 1600 CZK. Pokud po ostatních pozicích zbývá jen 1500 CZK volné marže a pro cvičení ignorujeme její další okamžité změny, tento objem podmínku nesplní. Varianta 0,03 lotu by potřebovala 1200 CZK a modelovou ztrátu 323 CZK, ale automatické zmenšení není univerzálně vhodným řešením strategie. Skutečné plnění, okamžité ocenění a serverové přijetí se musí ověřit.

Diagnostika tedy odděluje tři brány: rozpočet nákladů, povolený objem a financování marže. Částka 424 není garantované maximum a sazby 250/100/20/40 000 nejsou skutečný ceník. Poskytnutý model záměrně neodvozuje marži od pipu.

Část 5 z 5: tři kroky před odesláním

  1. Zjistěte minimum a krok symbolu. Překročí-li minimum celý plán, obchod můžete vynechat nebo jinou vhodnou specifikaci nejprve prozkoumat na demo; omezení nevytváří důvod navyšovat procento či vklad.
  2. Zapište kontrakt, pip, měnu účtu a převod vedle standardního, mini a mikro odhadu. Pipová částka je platná za svých podmínek, ne navždy naučené číslo.
  3. Uložte bázi kapitálu, podíl, požadovaný stop, provedené jednotky, skutečný výstup a náklady. Porovnejte plánovanou a realizovanou ztrátu a samostatně marži; každá alokace nad 1% není automaticky účetní chyba.

Menší 500 USD účet v původním modelu dává rozpočet 5 USD, při 30 pipech strop 0,016667 lotu; minimum 0,01 znamená 3 USD cenové ztráty bez nákladů. Žádná univerzální hranice 500 USD nebo vhodnost mikro účtu z toho neplyne. Ani hypotetická pravděpodobnost výhry 65% neznamená přesně 35 proher v každé stovce a neopravňuje pocitově zrušit rozpočet. Viz různé vzdálenosti stopu a celý rámec rizika.