Cara menghitung ukuran posisi: anggaran, nilai pip dan batas volume

Akun EUR/USD rekaan bermodal 2.500 USD membuka satu lot standar. Gerak merugikan 30 pip bernilai 300 USD sebelum biaya, atau 12% equity awal. Volume bawaan pada tiket order bukan anggaran risiko. Untuk menghitung ukuran posisi, hubungkan anggaran kerugian yang dipilih, jarak stop serta nilai pip dengan satuan dan batas volume kontrak.

Bagian 1: pilih dasar modal dan anggarannya

Latihan menggunakan 1% dari dasar modal yang disebutkan sebagai anggaran kerugian harga terencana. Pada 10.000 USD, nilainya 100 USD. Angka 1% adalah masukan model, bukan aturan yang sesuai bagi semua orang atau jaminan batas kerugian akhir. Sebutkan apakah dasarnya saldo atau equity terkini, lalu nilai risiko posisi lain secara terpisah.

Asumsikan setiap kerugian dari sepuluh transaksi berturut-turut persis sebesar fraksi tetap modal yang tersisa setelah kerugian sebelumnya, tanpa arus dana atau biaya tambahan. Pada 1%, modal menjadi 0,99¹⁰ ≈ 90,438% dari awal, turun 9,562%. Pada 5%, sisanya 59,874%, turun 40,126%; pada 10%, sisanya 34,868%, turun 65,132%. Pemulihan ke jumlah awal memerlukan sekitar 10,573%; 67,018%; atau 186,797% dari modal tersisa. Ini urutan rekaan, bukan prediksi kapan kerugian beruntun atau pemulihan terjadi.

Bagian 2: lot dan satuan nilai pip

Pada konvensi FX standar, satu lot mewakili 100.000 unit mata uang dasar; mini 0,10 lot adalah 10.000 unit dan mikro 0,01 lot adalah 1.000 unit. Label nano tidak membuktikan bahwa ukurannya tersedia. Spesifikasi simbol dapat memakai ukuran kontrak, minimum atau langkah volume berbeda. Periksa sebelum memakai lot standar, mini dan mikro dalam anggaran.

Model tersebut memakai kontrak 100.000 EUR per lot, sehingga nilai pip per lot = 100.000 × 0,0001 = 10 USD sebelum biaya terpisah. Untuk pasangan JPY seperti USD/JPY, konvensi umum satu pip adalah 0,01 JPY per unit dasar: kontrak 100.000 USD memberi 1.000 JPY per pip. Pada konversi acuan rekaan 150 JPY/USD, nilainya 6,6667 USD. Kuotasi terbalik dan produk lain memerlukan spesifikasinya sendiri. Baca pengertian pip dan nilai pip tiap pasangan.

Periksa satuan hasil, bukan angka saja. Nilai pip satu lot adalah 10 USD, sedangkan untuk posisi 0,10 lot hanya 1 USD. Jika angka per posisi itu dimasukkan ke kolom USD/pip/lot, kalkulator menghasilkan volume sepuluh kali terlalu besar. Stop loss biasa sendiri tidak menjamin kerugian akhir berada dalam anggaran.

Rumus ukuran posisi dan tiga masukan

1. Dasar modal × fraksi yang dipilih: anggaran kerugian harga dalam mata uang akun; latihan memakai 1%.
2. Jarak stop dalam pip: jarak dari harga masuk ke level pembatalan ide transaksi.
3. Nilai pip per satu lot: untuk kontrak dan pasangan tersebut, dikonversi ke mata uang akun.

Model sederhana: lot = anggaran kerugian harga / (jarak stop dalam pip × nilai pip per lot). Samakan satuan dan konversi, lalu bulatkan batas volume ke bawah sesuai langkah yang diizinkan dan periksa minimum. Rumus ini belum mencakup seluruh biaya, syarat margin atau risiko eksekusi.

Bagian 3: perluas rumus jika anggaran mencakup biaya

Model berikut memperhitungkan biaya tetap dan variabel; seluruhnya rekaan, bukan tarif broker. Anggaran total 100 USD, stop 30 pip, nilai pip 10 USD/pip/lot, biaya tetap 10 USD dan biaya variabel 6 USD/lot. Untuk volume q: 300q + 6q + 10 ≤ 100, sehingga q ≤ 90/306 ≈ 0,29412 lot. Jika langkah 0,01 lot dan minimum 0,01, pilih paling tinggi 0,29 lot: kerugian harga beserta biaya model 98,74 USD. Volume 0,30 memberi 101,80 USD, melampaui anggaran.

Kontracontoh tambahan memakai persamaan biaya yang sama, tetapi minimum rekaan 0,30 lot dan langkah 0,01. Tidak ada volume positif yang memenuhi minimum sekaligus anggaran 100 USD: 0,29 gagal minimum dan 0,30 sudah berbiaya 101,80 USD. Jika biaya tetap untuk order positif justru 100 USD, tidak ada sisa anggaran untuk kerugian harga atau biaya variabel, sehingga tidak ada volume positif yang lolos, meskipun minimum kembali 0,01. Ini kendala model, bukan alasan menaikkan anggaran atau mengirim order volume nol. Asumsinya stop terisi tepat dan biaya sesuai model; eksekusi lebih buruk atau biaya kemudian dapat melampaui estimasi.

Contoh USD: EUR/USD dengan stop 30 pip

Contoh terpisah tanpa biaya: dasar modal 10.000 USD dan fraksi 1% memberi 100 USD. Posisi beli EUR/USD masuk pada 1.1234 dan stop di 1.1204, jarak 30 pip. Nilai pip satu lot 10 USD. Rumus 100/(30 × 10) memberi 0,333… lot; dibulatkan ke bawah pada langkah 0,01 menjadi 0,33 lot atau 33.000 EUR, bukan 33.333 EUR.

Dengan eksekusi tepat pada jarak 30 pip, kerugian harga model 0,33 lot adalah 99 USD sebelum biaya. Pada model margin terpisah nosional/30, jaminan untuk 33.000 EUR adalah 1.100 EUR, atau 1.235,74 USD pada konversi contoh 1.1234. Kerangka historis ESMA 2018 dan tindakan nasional CFD ritel merupakan konteks berbeda dari asumsi matematis: kategori, penyedia, klasifikasi serta metode margin sebenarnya menentukan persyaratan. Margin tidak membatasi kerugian.

Bagian 4: akun EUR dan pasangan JPY

Latihan akun EUR terpisah: modal 10.000 EUR, anggaran 1% = 100 EUR, konversi acuan tetap 1.0800 USD/EUR, tanpa biaya. Nilai pip satu lot = 10/1,08 EUR. Dengan presisi penuh, 100/(30 × 10/1,08) = tepat 0,36 lot. Estimasi kerugian 30 pip adalah 100 EUR pada konversi tetap ini. Konversi saat penutupan sebenarnya dapat berbeda; ini bukan jaminan kerugian maksimum.

Latihan USD/JPY terpisah memakai 100.000 USD per lot, pip 0,01 JPY/USD dan konversi acuan tetap 150 JPY/USD. Nilai pip per lot 1.000/150 USD. Anggaran harga 100 USD dengan stop 40 pip memberi 0,375 lot sebelum pembulatan, atau 0,37 pada langkah 0,01; estimasi kerugian 98,6667 USD. Jangan menentukan volume dari nilai pip yang sudah dibulatkan menjadi 6,67. Konversi keluar, biaya dan harga eksekusi stop dapat mengubah hasil akhir.

Bagian 5: tiga pemeriksaan praktis

1. Periksa minimum dan langkah volume. Jika ukuran minimum melebihi anggaran pada stop yang direncanakan, lewatkan transaksi atau kaji spesifikasi yang sesuai dalam demo. Kendala ukuran bukan alasan menaikkan fraksi risiko atau menyetor lagi.
2. Catat nilai pip beserta asumsi. Simpan ukuran kontrak, konvensi pip, mata uang akun dan konversi bersama estimasi standar/mini/mikro. Perbarui ketika masukan berubah; hafalan tidak mengubah angka menjadi spesifikasi tetap.
3. Bandingkan kerugian rencana dan realisasi. Simpan dasar modal, fraksi, stop diminta, unit terisi, harga keluar sebenarnya serta biaya. Estimasi jarak stop berbeda dari hasil terealisasi. Nilai penyimpangan dari rencana, tanpa menyebut setiap alokasi di atas 1% otomatis salah. Baca dasar manajemen risiko untuk konteks lebih luas.

Langkah pertama: catat alasan sebuah volume diterima atau ditolak

Di jurnal latihan, pisahkan batas berdasarkan kerugian harga, biaya, minimum volume serta margin. Tuliskan masukan kalkulator dengan satuannya dan cocokkan volume yang benar-benar diterima sistem. Jendela order standar MT5 tidak selalu menyediakan kolom nilai pip universal. Fungsi OrderCalcProfit dapat memperkirakan hasil dalam mata uang akun menurut kondisi saat ini, bukan menjamin kerugian kas kemudian. Lanjutkan ke ukuran posisi pada jarak stop berbeda dengan nilai pip yang sama dan satuan yang benar.