AML — phòng, chống rửa tiền
AML gồm nhận biết khách hàng, kiểm tra rủi ro và giao dịch; tải giấy tờ định danh chưa hoàn tất mọi bước.
Khái niệm này có nghĩa gì?
AML là hệ thống luật và quy trình phòng, chống rửa tiền: nhận biết khách hàng, đánh giá rủi ro và giám sát giao dịch. Giấy tờ, cách báo cáo và cơ quan có thẩm quyền phụ thuộc luật áp dụng và rủi ro quan hệ cụ thể; AML rộng hơn việc tải ảnh giấy tờ.
Ví dụ cụ thể
Trong hồ sơ giả định, người nộp đơn đã cung cấp thông tin định danh. Khi xem xét khoản 20.000 EUR, tổ chức hỏi thêm nguồn hình thành tiền. Việc hỏi không tự kết luận hành vi phạm tội. Một tệp định danh trả lời ai là khách hàng; hồ sơ nguồn tiền trả lời khoản tiền đến từ đâu. Không dùng số 20.000 EUR này như một ngưỡng pháp lý Việt Nam.
Không đánh đồng tài liệu định danh, nguồn tiền và quyền cung cấp dịch vụ.
Trên màn hình nhỏ, bạn có thể cuộn ngang hoặc phóng to sơ đồ. Các giá trị và kết luận cũng có ở phần văn bản bên dưới.
- Danh tính
- Ai? – Nhận biết và xác minh người liên quan.
- Nguồn tiền
- Từ đâu? – Giải thích hình thành khoản tiền.
- Phạm vi pháp lý
- Kiểm tra riêng – AML không tự chứng nhận giấy phép.
Kiểm tra mức độ hiểu bài
Bài tập: khoảng 2 phút.
Xem đáp án và giải thích
Đánh giá rủi ro và nguồn tiền có thể tiếp tục sau bước định danh.
Thuật ngữ liên quan
Bài tập thực hành
Nguồn và giải thích thêm
Liên kết nguồn không có nghĩa mọi điều khoản có thể thay đổi đều được kiểm tra lại mỗi lần bạn truy cập.
Các ví dụ là giả định. Quy cách sản phẩm và quy định từng nước có thể khác nhau.