AML（マネー・ローンダリング対策）
資金洗浄を防ぐ法令・手続の総称で、顧客確認、リスク評価、取引の継続的な確認などを含みます。必要な資料や報告先は法域、機関、取引のリスク等で異なり、本人確認書類の提出だけではありません。
この用語の意味
資金洗浄を防ぐ法令・手続の総称で、顧客確認、リスク評価、取引の継続的な確認などを含みます。必要な資料や報告先は法域、機関、取引のリスク等で異なり、本人確認書類の提出だけではありません。
具体例
元の架空口座申請は本人情報を提出し、後に20,000 EURの入金の資金源について質問される例です。追加比較で本人確認済みでもその後の取引の確認は別に行われ得ます。質問されたこと自体を犯罪認定と扱わず、何の資料を、どの正式窓口へ提出するか確認します。20,000 EURは確認が始まる日本共通の法定閾値ではありません。
本人確認の完了と、その後の取引確認を分けます。
小さな画面では横にスクロールするか、図を拡大できます。数値と要点は下のテキストにも記載しています。
- 元の本人確認
- 口座申請時の本人情報 – AMLの一部。
- 元の資金源確認
- 架空入金20,000 EUR – 日本の一律閾値ではない。
- 追加の照合
- 確認済み本人と、その後の取引 – 別の目的を持つ確認。
理解度を確認
練習の目安： 約2分.
答えと解説を見る
正解です。正式窓口と要求内容を確認します。
関連用語
練習問題
出典と補足資料
出典へのリンクは、変更され得る全ての条件を閲覧のたびに再確認していることを意味しません。
数値例は仮定です。商品仕様や各国の制度は異なる場合があります。