AML: antiriciclaggio
Insieme di norme e procedure contro il riciclaggio, comprendente identificazione e adeguata verifica del cliente, valutazione del rischio e monitoraggio delle operazioni. Documenti e segnalazioni all’unità competente dipendono dalla giurisdizione e dal rischio del rapporto.
Di che cosa si tratta?
Insieme di norme e procedure contro il riciclaggio, comprendente identificazione e adeguata verifica del cliente, valutazione del rischio e monitoraggio delle operazioni. Documenti e segnalazioni all’unità competente dipendono dalla giurisdizione e dal rischio del rapporto.
Esempio concreto
Nel caso ipotetico di apertura del conto fornisci i dati identificativi; successivamente l’intermediario chiede documenti sull’origine di un versamento di 20.000 EUR. La richiesta non è una constatazione automatica di reato. La cifra è soltanto l’importo del modello, non una soglia legale che rende esenti i trasferimenti inferiori.
Una richiesta documentale non è una condanna e l’importo del modello non crea un’esenzione.
- Apertura
- Identità – Chi è il cliente
- Versamento
- 20.000 EUR – Origine dei fondi del caso
- Durante il rapporto
- Monitoraggio – Coerenza con il profilo e il rischio
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Corretto: il controllo non si esaurisce nel documento iniziale e non stabilisce da solo un illecito.
Concetti collegati
Imparare nel contesto
Fonti e approfondimenti
Un collegamento a una fonte non significa che ogni sua condizione variabile sia verificata a ogni visita della pagina.
Gli esempi sono ipotetici. Caratteristiche dello strumento e norme nazionali possono variare.