Prevención del blanqueo de capitales (AML)
Normas y procedimientos de prevención del blanqueo, que incluyen diligencia debida del cliente, evaluación de riesgo y seguimiento de operaciones. Va más allá de aportar un documento de identidad. Requisitos concretos y comunicaciones a la unidad de inteligencia financiera competente dependen de jurisdicción, entidad y riesgo de la relación.
¿Qué significa?
Normas y procedimientos de prevención del blanqueo, que incluyen diligencia debida del cliente, evaluación de riesgo y seguimiento de operaciones. Va más allá de aportar un documento de identidad. Requisitos concretos y comunicaciones a la unidad de inteligencia financiera competente dependen de jurisdicción, entidad y riesgo de la relación.
Ejemplo concreto
En una solicitud hipotética de cuenta aportas identificación y después la entidad pregunta por el origen de una entrada de 20.000 EUR. El requerimiento es una comprobación, no una declaración automática de delito. Presentar el justificante de transferencia identifica el movimiento; puede no explicar por sí solo cómo obtuviste los fondos.
Una comprobación AML no es acusación. La documentación debe responder a la pregunta concreta de la entidad.
- Identidad
- Quién eres – Documento y verificaciones según ámbito.
- Movimiento
- Entrada de 20.000 EUR – Justificante del pago, sin umbral universal.
- Origen
- Cómo se obtuvieron los fondos – Puede exigir información distinta del resguardo de transferencia.
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No demuestra por sí solo delito ni que exista ese umbral universal.
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Aprender en contexto
Fuentes y ampliación
El enlace a una fuente no implica que todas sus condiciones variables se revisen cada día que visitas la página.
Los ejemplos son hipotéticos. Las condiciones del instrumento y las normas nacionales pueden variar.