AML: prevenirea spălării banilor

AML desemnează normele și procedurile împotriva spălării banilor, inclusiv cunoașterea clientelei, evaluarea riscului și monitorizarea tranzacțiilor.

Ce înseamnă?

AML desemnează normele și procedurile împotriva spălării banilor, inclusiv cunoașterea clientelei, evaluarea riscului și monitorizarea tranzacțiilor. Documentele și raportarea către autoritatea competentă depind de jurisdicție și riscurile relației. Nu se reduce la încărcarea actului de identitate.

Exemplu concret

Original: într-o cerere fictivă furnizezi datele de identitate, iar instituția cere ulterior explicația originii unei depuneri de 20 000 EUR. Este verificare AML, fără constatare automată a unei infracțiuni.

AML: prevenirea spălării banilor — verifică modelul și domeniulExemplul original și modelul RON sunt ipoteze distincte, fără date personale sau cursuri de piață.CALCUL IPOTETICOriginal EURDepunere fictivă de 20000 EURRON: parte explicată18 000 / 20 000 = 90%RON: diferență20 000 − 18 000 = 2 000
AML: prevenirea spălării banilor — verifică modelul și domeniul. Exemplul original și modelul RON sunt ipoteze distincte, fără date personale sau cursuri de piață.

Reconcilierea numerelor ajută explicația, fără să autentifice documente sau să garanteze aprobarea.

Pe un ecran mic poți derula diagrama orizontal sau o poți mări. Valorile și concluzia apar și în textul de mai jos.

Original EUR
Depunere fictivă de 20 000 EUR – Cererea de origine nu dovedește infracțiune.
RON: parte explicată
18 000 / 20 000 = 90% – Raport de sume, fără scor AML.
RON: diferență
20 000 − 18 000 = 2 000 – Clarificare oficială; fără sursă inventată.

Verifică ce ai învățat

Exercițiu: aproximativ 2 minute.

Ce dovedește faptul că modelul are explicații pentru 18 000 din 20 000 RON?

Arată răspunsul și explicația

Corect: 20 000 − 18 000 = 2 000. Nici documentele presupuse, nici transferul din cont propriu nu sunt autentificate de calcul.

Termeni asociați

Studiu aplicat

KYC la broker: acte, destinatar și originea fondurilorVerifică cine primește actele, ce dovedește fiecare document și cum reconciliezi fondurile. Exemplu RON fără dublarea transferurilor proprii.7 min →Alimentare și retragere la broker: traseu, conversie și documenteCompară traseele permise și suma creditată. Separă cursul de taxa returului, urmărește etapa retragerii și păstrează o rezervă calculată pentru poziții.9 min →

Surse și explicații suplimentare

Un link către sursă nu înseamnă că fiecare condiție variabilă a fost verificată din nou la fiecare vizită.

Exemplele sunt ipotetice. Specificațiile produselor și regulile naționale pot fi diferite.