Pourquoi le gain du relevé diffère du mouvement du graphique

Le graphique et le relevé peuvent employer des prix, unités et périmètres de coûts différents. Une divergence ne prouve ni que la plateforme a raison, ni qu’elle a tort. Partez des fills confirmés et des quantités exécutées, puis des commissions, financements et conversions comptabilisés. Les modèles ci-dessous expliquent les écarts sans retirer deux fois le même spread ou le même glissement.

Trois montants à séparer

Dans un contrat Forex linéaire, différence des fills d’ouverture et fermeture × unités donne le résultat de prix en monnaie de cotation, avec le signe du sens. Les fills contiennent déjà les côtés Bid/Ask. Les charges séparées et la conversion affectent ensuite le compte ; financement crédité ou meilleur fill peuvent aussi améliorer le résultat. Une estimation depuis un graphique n’emploie pas nécessairement les mêmes prix.

Gardez donc estimation du graphique, résultat des exécutions et résultat net en devise du compte. Les coûts dépendent du contrat, volume et durée ; ne qualifiez pas automatiquement chaque divergence de frais. Le libellé Profit peut désigner des périmètres différents selon la section du rapport.

Le spread est déjà dans les fills

Une longue s’ouvre à l’Ask et se valorise au Bid dans le modèle ordinaire. Depuis une référence Bid-à-Bid, l’entrée Ask peut réduire le résultat par le spread initial si les autres hypothèses restent identiques. Une référence médiane ou Ask, un spread changeant ou un autre fill demandent un autre rapprochement. Le glissement compare un fill à une référence définie du même côté ; il peut être favorable. Ni spread ni glissement ne doivent être retirés à nouveau d’un P/L calculé depuis les vraies exécutions.

Commissions et financement gardent leurs unités

Vérifiez commission par côté ou aller-retour, par lot ou pour toute la position, minimum et moment de débit. Les labels raw, standard ou ECN ne fixent pas le tarif. Le financement dépend du sens, de la coupure et du mode du contrat ; son signe peut créditer ou débiter. Une même date locale peut traverser une coupure et une comptabilisation peut couvrir plusieurs jours. Le débit 0,60 USD du modèle suivant est un total fictif, pas un tarif pour deux nuits.

Deux écritures, deux taux appliqués

Exemple étranger en PLN conservé : +20 USD à 4,00 PLN/USD donnent+80 PLN ; coût−2 USD à 4,20 donne−8,40 PLN. Somme 71,60 PLN. Convertir seulement 18 USD à 4,00 donnerait 72 PLN et sous-estimerait le coût de 0,40 PLN. Les taux sont fictifs et contiennent ici toute la conversion ; il n’y a pas de commission de change supplémentaire. Ce ne sont pas des taux ou tarifs IG.

Additionner les écritures dans le compte

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La conversion change l’unité, pas automatiquement le signe

Un résultat GBP/JPY naît en JPY dans le modèle linéaire ; un compte PLN exige son chemin de conversion documenté, sans passage USD universel. Identifier majoration ou charge incluse évite un doublon. Des flux peuvent être convertis à des heures différentes. La valeur du pip vient des unités réellement exécutées × taille du pip : pour 100 000 EUR par lot,1,00/0,10/0,01 lot EUR/USD donnent 10/1/0,10 USD par pip. Ces nombres conditionnels ne valident pas tout relevé.

Du graphique au montant final : modèle complet

Longue 10 000 EUR, contrat 100 000 EUR/lot, cotations d’entrée Bid 1,10000/Ask 1,10010 et achat complet à l’Ask. Vente complète au Bid 1,10300, sans glissement supplémentaire. Commission fictive 0,35 USD par côté et financement total−0,60 USD.

1. Référence du graphique Bid : 30 USD, soit(1,10300−1,10000)×10 000.
2. Fills réels du modèle : 29 USD, soit(1,10300−1,10010)×10 000 ; spread déjà inclus.
3. Commissions : 29−0,35−0,35=28,30 USD.
4. Financement : 28,30−0,60=27,70 USD.
5. Variante PLN séparée : 27,70 ×4=110,80 PLN ; frais distincts 0,40 PLN donnent 110,40 PLN avant impôt.

Cette variante suppose un taux commun puis une charge séparée ; les écritures réelles peuvent utiliser différents taux comme dans le diagramme. Rapprochez ce qui est effectivement comptabilisé au lieu d’affirmer que tout écart est légitime.

Lire le périmètre du rapport

MT5 distingue des rubriques Gross Profit/Loss excluant swaps et commissions et des rubriques Profit/Loss les incluant. Relisez la section exacte avant toute soustraction. Conservez identifiant, devise, signe et inclusion dans les totaux. Ajout EUR original : un gain+20 EUR et une commission−2 EUR donnent 18 EUR. Si le relevé affiche déjà 18 EUR nets, soustraire encore 2 donne 16 EUR à tort. Une baisse du solde n’autorise pas à inventer une commission absente de la documentation.

Les frais peuvent être comptabilisés plus tard

Du résultat d’une position au solde ultérieur

Exécution et comptabilisation : deux heures

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Un résultat de prix 30 USD et un chiffre ultérieur 28 USD ne sont pas deux gains à ajouter : 28 peut déjà contenir la seconde commission. Le résultat complet depuis 1 000 vaut 26 USD après les deux frais. Les retirer encore de 1 026 donnerait 1 022 USD, double déduction. Marquez « à rapprocher » ce qui manque plutôt que d’inventer une cause.

Une vérification depuis les pièces

1. Conserver fills, unités et contrat puis calculer le résultat de prix.
2. Identifier chaque charge et crédit déjà inclus ou séparé.
3. Convertir chaque flux au taux et à l’heure appliqués puis additionner la devise du compte.
4. Rapprocher écritures différées et autres opérations de solde.
5. Vérifier coupure et multiplicateurs de financement : fermer avant une coupure ne supprime pas les débits déjà comptabilisés.

Une commission de position n’est pas un tarif par lot

Le calculateur utilise 0,10 lot EUR/USD, fills 1,1000 et 1,1050, résultat 50 USD. Commission de toute la position 0,70 USD et financement−0,80 donnent 48,50 USD. Remplacez seulement 0,70 par 5,70 : le prix reste 50 USD/50 pips, net 43,50 USD. La hausse 5 USD se déduit entièrement ; multiplier encore la commission par 0,10 lot serait une erreur d’unité.