Perché il profitto differisce dal grafico: riconciliazione EUR

Il movimento del grafico e l’estratto del conto possono usare prezzi, unità e ambiti diversi. Una differenza non dimostra da sola che la piattaforma abbia ragione o torto. Ricostruisci fill confermati e quantità, poi commissioni, finanziamento e conversioni registrati separatamente. Non trasformare ogni differenza in un costo inventato.

Tre risultati da distinguere

Nel contratto FX lineare, differenza fra fill d’apertura e chiusura per unità dà P/L da prezzo nella valuta quotata, con segno coerente long/short. Quei fill includono già spread e slippage effettivo. Commissioni e funding separati, anche accrediti, modificano il risultato del conto. Una stima da grafico è un terzo riferimento, non automaticamente lo stesso lordo.

Annota dunque stima sul chart, risultato dai fill e importo finale nella valuta del conto. Costi e crediti dipendono da contratto, volume e durata: non sono necessariamente fissi. Prima di sommare verifica che una colonna «Profit» non includa già le voci considerate.

Spread e confronto col solo Bid

Un long apre ad Ask e può essere valutato per vendita immediata a Bid. Spread inventato 1 pip su 10.000 EUR dà−1 USD di prezzo prima di altre voci. È una possibile spiegazione, non certificazione di ogni importo sullo schermo. Contro un riferimento Bid→Bid, Ask d’ingresso può ridurre il risultato dello spread iniziale nel modello semplice; con midpoint o spread variabile il confronto cambia.

Slippage confronta fill e riferimento definito e può essere favorevole. Se è già nel fill non sottrarlo ancora come tariffa. Lo stesso vale per lo spread: prezzo effettivo meno prezzo effettivo contiene già i lati usati.

Commissioni e finanziamento

ECN, raw e standard non determinano tariffe. Verifica per lato o intero ciclo, per lotto o intera posizione, e minimi. Il funding usa il segno registrato, il cutoff e moltiplicatori effettivi: aprire e chiudere nello stesso giorno italiano non lo esclude. Il successivo modello usa addebito totale 0,60 USD assegnato, non tariffa universale per due notti.

Ogni movimento mantiene il proprio cambio

Due movimenti ipotetici già comprensivi dell’intera conversione applicata: utile+20 USD a 4,00 PLN/USD e costo−2 USD a 4,20. Importi+80 PLN e−8,40 danno 71,60. Usare un unico 4,00 sul saldo 18 USD darebbe 72, sovrastimando 0,40 PLN. Non è slippage mancante su EUR/USD e non va tolto ancora dal 71,60.

Prima converti, poi somma la stessa unità

Scorri orizzontalmente o ingrandisci il diagramma per leggere i dettagli.

Valuta del risultato e valore del pip

GBP/JPY lineare produce JPY; un conto PLN o EUR richiede la conversione prevista, non necessariamente via USD. Cambiare unità non significa automaticamente aggiungere una perdita: identifica eventuale maggiorazione già nel cambio. Con 100.000 EUR/lotto e pip 0,0001 USD/EUR,1,00/0,10/0,01 lotto valgono 10/1/0,10 USD per pip. Specifiche sbagliate possono spiegare una differenza, ma non diagnosticano ogni caso.

Riconciliazione completa dello stesso esempio

Long 10.000 EUR, contratto 100.000 EUR/lotto, ingresso Bid 1,10000/Ask 1,10010 e fill Ask; chiusura completa Bid 1,10300, senza ulteriore slippage. Commissione separata 0,35 USD per lato e funding totale−0,60 USD.

Su uno schermo piccolo scorri la tabella per leggere tutte le colonne.

La variante PLN usa un cambio comune e una quota aggiuntiva dichiarata; il diagramma precedente usa due cambi diversi senza quella quota: non mescolare i modelli. Nessun importo è tariffa ECN osservata. Non dedurre altri dollari di spread dal 29 USD, che usa già Ask e Bid reali del modello.

Leggi l’ambito della colonna

Nel report MT5 le sezioni pertinenti Gross Profit/Loss escludono swap e commissioni, Profit/Loss li includono. Il nome da solo fuori dal contesto non basta: verifica documento, periodo e componenti. Conserva identificativo, istante di esecuzione e contabilizzazione; una voce non spiegata resta «da riconciliare» invece di diventare commissione immaginaria.

Una commissione registrata più tardi

Modello separato senza altri eventi: saldo iniziale 1.000 USD, costo apertura−2, prezzo+30, costo successivo−2. Saldi 998,1.028,1.026. Il risultato completo è 26 USD. Un valore successivo 28 può già includere la seconda commissione: non aggiungerlo al 30 come nuovo guadagno e non dimenticare il costo iniziale.

Dal risultato della posizione al saldo finale

Contabilizza ogni costo una sola volta

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Nuovo conto EUR: variazione del saldo diversa dal trading

Saldo iniziale 1.000 EUR, versamento 200, prelievo 50. Una posizione ha prezzo+20 EUR, commissioni−2 e funding−1, già inclusi nel suo netto 17 EUR. Nessun altro evento: saldo finale 1.000+200−50+17=1.167 EUR.

Variazione 167 non è utile di trading. Rimuovi i flussi esterni:167−200+50=17 EUR. Sottrarre ancora 2 e 1 da 17 duplicherebbe costi già inclusi. Il versamento non prova rendimento e il prelievo non è perdita operativa. Importi totalmente assegnati, non estratto reale, nessuna imposta calcolata.

Una traccia ripetibile

Ricostruisci una chiusura dai record, con contratto e conversione. Per ogni voce salva unità, segno, ambito e se già compresa in un totale. Distingui pareggio di prezzo e netto. Solo chiusura completa confermata prima del cutoff può eliminare quella futura maturazione; costi già registrati non spariscono. Poi verifica il pip delle diverse coppie prima di confrontare la tua stima con la piattaforma.

Commissione della posizione diversa da tariffa per lotto

Esercizio originale:0,10 lotto EUR/USD,100.000 EUR/lotto, fill 1,1000→1,1050. Prezzo+50 USD e 50 pip. Commissione completa 0,70 USD e funding−0,80 danno 48,50 netti. Cambia solo commissione della posizione a 5,70 USD: netto 43,50. La differenza 5 USD si deduce per intero, senza moltiplicarla ancora per 0,10 lotto. Fill già comprensivi di spread, costi e contratto inventati.