Penyelesaian dan tanggal valuta

Penyelesaian memenuhi kewajiban pembayaran atau penyerahan yang disepakati.

Apa artinya?

Penyelesaian memenuhi kewajiban pembayaran atau penyerahan yang disepakati. Konvensi T+2 berlaku bagi banyak pasangan spot, dengan pengecualian dan kalender yang relevan; CFD dapat diselesaikan tunai tanpa penyerahan mata uang. Tanggal transaksi, tanggal valuta dan ketersediaan dana bukan satu peristiwa.

Contoh konkret

Contoh sumber: kesepakatan hari Senin menukar 1.000 EUR dengan 1.100 USD untuk penyerahan Rabu; persetujuan dan pembayaran terpisah. Tambahan model likuiditas: Senin Anda menyepakati pembelian fisik 1.000 USD seharga 16.000.000 IDR, pembayaran dan penerimaan keduanya pada Rabu. Tagihan 1.000 USD harus dibayar Selasa. Kalender buatan menetapkan Selasa dan Rabu sebagai hari kerja yang memenuhi konvensi kontrak, tanpa hari libur. Anda belum mempunyai USD lain. Piutang USD yang dijadwalkan Rabu tidak membayar tagihan Selasa: ada kebutuhan jembatan 1.000 USD. Sumber jembatan, biaya dan risiko keterlambatan harus diperiksa terpisah. Ini bukan fasilitas kredit yang ditawarkan.

Penyelesaian dan tanggal valuta — periksa basis perbandinganModel hipotetis dengan asumsi terbuka; bukan hasil strategi atau data ekonomi aktual.PERHITUNGAN HIPOTETISSenin · kesepakatan1.000 USD ↔ 16.000.000IDRSelasa · tagihan1.000 − 0 = 1.000 USDRabu · penyerahanTerima 1.000 USD
Penyelesaian dan tanggal valuta — periksa basis perbandingan. Model hipotetis dengan asumsi terbuka; bukan hasil strategi atau data ekonomi aktual.

Hak menerima mata uang dan kemampuan membayar hari ini berbeda; cocokkan waktu arus, bukan jumlah saja.

Pada layar kecil, gulir diagram mendatar atau perbesar. Nilai dan kesimpulan juga tersedia dalam teks di bawah.

Senin · kesepakatan
1.000 USD ↔ 16.000.000 IDR – Tanggal valuta Rabu, bukan pembayaran langsung.
Selasa · tagihan
1.000 − 0 = 1.000 USD – Kas USD lain diasumsikan nol.
Rabu · penyerahan
Terima 1.000 USD – Penerimaan yang lebih lambat tidak menghapus kebutuhan Selasa.

Periksa pemahaman Anda

Latihan: sekitar 3 menit.

Dalam model, berapa kekurangan USD untuk tagihan Selasa, sebelum penyerahan Rabu?

Lihat jawaban dan penjelasan

Benar. Kewajiban Selasa datang sebelum penerimaan Rabu. Ini kebutuhan likuiditas waktu, bukan kerugian kurs otomatis.

Istilah terkait

Latihan praktis

Settlement spot T+2 dan rollover: kalender, produk dan unit swapBedakan value date spot deliverable dari pembiayaan CFD. Hitung hari settlement valid, pahami pengecualian T+1 serta periksa unit dan pengali swap.7 menit →

Sumber dan penjelasan tambahan

Tautan sumber tidak berarti setiap ketentuan yang dapat berubah diperiksa ulang setiap kali Anda berkunjung.

Contoh bersifat hipotetis. Spesifikasi produk dan aturan nasional dapat berbeda.