Spotová devízová transakcia

Dohodnutých 200 EUR za 220 USD zostáva rovnakým dodaním aj pri neskoršej referenčnej cene 1,15. Precenenie nie je zmena dohody.

Čo to znamená?

Spot je dohoda o výmene dvoch mien za dohodnutý kurz s blízkym dátumom dodania podľa konvencií páru a kalendárov. Mnohé páry používajú T+2, existujú však výnimky. Spotová kotácia ako referencia CFD neznamená, že klient dostáva dve meny na účty.

Konkrétny príklad

Pôvodný hypotetický obchod dohodnutý v utorok má vo štvrtok dodať 200 EUR proti 220 USD, bez sviatkov v príslušných kalendároch. Dohoda o kurze a samotná výmena peňazí sú rozdielne okamihy. Rozšírme tento istý číselný príklad: kupujúci dohodol príjem 200 EUR a platbu 220 USD, teda 1,10 USD/EUR. Vo štvrtok priraďme samostatnú referenčnú cenu 1,15 USD/EUR. Dvesto EUR má podľa nej hodnotu 230 USD, ale dohodnutá platba zostáva 220 USD. Rozdiel 10 USD je iba jednoduché referenčné precenenie bez nákladov, nie nový dohodnutý peňažný tok ani automaticky realizovaný zisk. Výmena pri dodaní má stále dve meny: +200 EUR a −220 USD u kupujúceho, opačne u protistrany. Samotná kotácia CFD by tieto dva dodávkové toky nevytvorila. Pred potvrdením kontrolujte kontrakt, value date, čas uzavretia a príslušné kalendáre; T+2 nie sú vždy dva kalendárne dni.

Dohoda, referencia a dodanie. Hypotetická výmena z pôvodného príkladu; priame referenčné precenenie bez poplatkov.

Kurz, referencia a dva peňažné toky sa evidujú osobitne; CFD nemusí prinášať dodanie mien.

Na malej obrazovke možno diagram posúvať vodorovne alebo zväčšiť. Hodnoty a záver nájdete aj nižšie v texte.

Dohoda v utorok: 200 EUR za 220 USD – Kurz 1,10 USD/EUR, dodanie vo štvrtok za predpokladov príkladu.
Štvrtková referencia: 200 × 1,15 = 230 USD – Iná veličina než dohodnutá platba.
Skutočné dohodnuté toky: +200 EUR / −220 USD – Protistrana má opačné toky; rozdiel 10 USD nie je tretia dohodnutá platba.

Overte si, čo ste sa naučili

Cvičenie: približne 2 minúty.

Zobraziť odpoveď a vysvetlenie

Správne: 200 × 1,10 = 220. Neskoršia cena mení referenčné precenenie, nie pôvodný dodávkový tok.

Súvisiace pojmy

Vyrovnanie obchodu a dátum valuty

Štúdium v praxi

Rozrachunok T+2, rolovanie a financovanie CFD: tri rôzne dátumyAko počítať deň valuty, odlíšiť dodávkový spot od CFD a overiť násobiteľ financovania. EUR príklad vysvetľuje dva zápisy a štyri denné jednotky.8 min →

Zdroje a ďalšie vysvetlenia

Odkaz na zdroj neznamená, že každá premenlivá podmienka bola pri každej návšteve znova overená.

Príklady sú hypotetické. Špecifikácie produktov a národné pravidlá sa môžu líšiť.