Oddelené klientske prostriedky

Oddeľte trhovú stratu, evidovaný zvyšok a skutočne dostupné peniaze. Model nepredstiera garantovanú výplatu ani slovenský náhradový limit.

Čo to znamená?

Segregácia oddeľuje klientske peniaze od vlastných prostriedkov poskytovateľa podľa príslušných pravidiel. Má zmierniť riziká zlyhania firmy, nie vylúčiť každý schodok, náklad vymáhania alebo oneskorenie. Nechráni pred stratou vlastného obchodu. Rozsah závisí od krajiny, majetku a statusu klienta; britský CASS je príklad režimu, nie automatické právo každého slovenského účtu.

Konkrétny príklad

Pôvodný hypotetický EUR záznam vedie 500 000 EUR vlastných peňazí firmy oddelene od 100 000 EUR klientskych peňazí. Oddelenie neodstráni klientovu stratu 200 EUR z jeho obchodu. Samostatný EUR model domácnosti má 500 EUR mimo brokera a 1 000 EUR na obchodnom účte. Po úplne uzavretom obchode s čistou stratou 200 EUR je u brokera 800 EUR. Pri následnej modelovej nedostupnosti účtu sa do daného dňa skutočne vyplatí iba 600 EUR; zvyšných 200 EUR zatiaľ nebolo vyplatených. Domácnosť má vtedy dostupných 500 + 600 = 1 100 EUR. Nevyplatených 200 nie je automaticky konečnou stratou ani okamžitou hotovosťou. Sumy a čiastočná výplata sú zadané hypoteticky, bez ďalších nákladov, daní či tokov; nie opis konkurzu, zákonnej lehoty alebo garantovaného nároku.

Tri rozdielne otázky o peniazochSamostatný hypotetický EUR model, čistá realizovaná strata 200 a následne zadaná čiastočná výplata 600. Bez iných tokov; nejde o predpoveď konkurzného výnosu.MODELOVÝ VÝPOČETPo obchode u brokera1 000 − 200 = 800 EURSkutočne vyplatené / zatiaľnevyplatené600 / 200 EURDomácnosť dnes môže použiť500 + 600 = 1 100 EUR
Tri rozdielne otázky o peniazoch. Samostatný hypotetický EUR model, čistá realizovaná strata 200 a následne zadaná čiastočná výplata 600. Bez iných tokov; nejde o predpoveď konkurzného výnosu.

Evidenciu, právny nárok, čas výplaty a trhovú stratu posudzujte oddelene.

Na malej obrazovke možno diagram posúvať vodorovne alebo zväčšiť. Hodnoty a záver nájdete aj nižšie v texte.

Po obchode u brokera
1 000 − 200 = 800 EUR – Segregácia nevracia trhovú stratu.
Skutočne vyplatené / zatiaľ nevyplatené
600 / 200 EUR – Nevyplatená suma nie je v modeli definitívne odpísaná.
Domácnosť dnes môže použiť
500 + 600 = 1 100 EUR – Odlišné od súčtu všetkých evidovaných súm.

Overte si, čo ste sa naučili

Cvičenie: približne 2 minúty.

Nový EUR model: doma dostupných 500, u brokera pôvodne 1 000, čistá strata obchodu 200, neskôr skutočne vyplatených 600 zo zostávajúcich 800. Koľko je k uvedenému dňu dostupných peňazí?

Zobraziť odpoveď a vysvetlenie

Doma 500 plus skutočne vyplatených 600. Zvyšných nevyplatených 200 sa ešte nedá počítať ako dostupná hotovosť.

Súvisiace pojmy

Štúdium v praxi

Úpadok brokera: vrátenie majetku, schodok a náhradyČo pri úpadku odlíšiť od trhovej straty. Slovenský GFI, označené zahraničné vzorce a EUR modely zosúladenia a krytého schodku.8 min →

Zdroje a ďalšie vysvetlenia

Odkaz na zdroj neznamená, že každá premenlivá podmienka bola pri každej návšteve znova overená.

Príklady sú hypotetické. Špecifikácie produktov a národné pravidlá sa môžu líšiť.