Anna è un personaggio ipotetico: sceglie un conto pubblicizzato con spread da 0,0 pip, poi scopre una commissione separata. Il costo completo non era zero. Prima di finanziare, confronta tariffario, quantità reale e durata prevista; il nome del conto non è la sua specifica contrattuale.

Conto Standard: leggi spread e tariffario

Un conto a costo prevalentemente nello spread usa la differenza Bid/Ask, ma Standard non garantisce assenza di commissione su ogni simbolo. Finanziamento, conversione e spese del conto possono restare. Una sola voce può essere più facile da riconciliare, non è per questo una tappa obbligatoria del principiante.

Un piccolo risparmio assoluto può mantenere la stessa proporzione su ordini piccoli. Confronta contratto, minimi, piattaforma e supporto oltre al prezzo. La lista dei costi Forex separa negoziazione, finanziamento e servizi: una tariffa spread-only non cancella tutte le altre righe.

ECN, Raw e Pro non identificano un unico contratto

Raw o ECN possono descrivere spread stretti e commissione separata, ma non impongono tariffario o modello di esecuzione comune. Il nome commerciale Pro è distinto dallo status formale di cliente professionale: valuta accordo, requisiti e tutele eventualmente diverse. Nell’UE la classificazione segue criteri e procedura, non un’etichetta scelta nell’app; per il lettore italiano la lingua non determina categoria o residenza.

Prezzo e controparte legale sono domande separate. Raw può costare meno se spread e commissioni complessivi sono inferiori nel tuo scenario; maggiore frequenza moltiplica la differenza effettiva, non decide quale sia conveniente. Il confronto ECN/marketmaker riguarda anche ruolo e policy: il prezzo pubblicizzato non dimostra che ogni ordine raggiunga la stessa sede o direttamente una banca.

Lo stesso 0,10 lotto può rappresentare 100 volte la posizione

Modello originale con due conti fittizi EUR/USD, entrambi autorizzano volume 0,10. A ha 100.000 EUR per lotto, B 1.000 EUR. A 0,10 ottieni 10.000 contro 100 EUR base. Conpip 0,0001 USD/EUR, il valore è 1 USD contro 0,01 USD: rapporto 100 a 1. Conti USD, senza costi o ulteriori conversioni; margine e qualità esecutiva non sono calcolati.

Stesso campo, cento volte l’esposizioneDue conti fittizi USD, volume 0,10 EUR/USD permesso; contratti 100.000 e 1.000 EUR, pip 0,0001.ESEMPIO DI CALCOLOConto A10.000 EURConto B100 EURRapporto100:1
Stesso campo, cento volte l’esposizione. Due conti fittizi USD, volume 0,10 EUR/USD permesso; contratti 100.000 e 1.000 EUR, pip 0,0001.

A 10.000 EUR e B 100 EUR: saldo Cent non spiega da solo il contratto.

Conto A
10.000 EUR – 0,10 ×100.000;1 USD/pip
Conto B
100 EUR – 0,10 ×1.000;0,01 USD/pip
Rapporto
100:1 – Non margine o qualità fill

Copia tre campi: dimensione contratto, volume minimo, passo volume. Mostrare 100 USD come 10.000 centesimi non cambia da solo questi campi. Il saldo in centesimi non spiega né riduce automaticamente l’esposizione. Conta unità base e sensibilità al prezzo, non aspetto del campo volume.

Cent, swap-free e demo: funzioni diverse

Un conto Cent usa denaro reale: non è una demo e non rende innocuo un errore. Una demo usa fondi virtuali e può differire in esecuzione, spese e vincoli. Non esiste percorso obbligatorio Standard→Cent→Raw, né prova che tutti reagiscano psicologicamente allo stesso modo. Il confronto demo/live serve a individuare differenze concrete, non a presumere identici risultati.

Swap-free modifica o elimina il normale finanziamento secondo termini propri. Possono esistere handling fee, periodi di grazia o eccezioni per strumento. Tickmill Europe ne offre un esempio specifico, non una definizione mondiale. Valuta entrambe le direzioni, durata e ammissibilità; «islamico» commerciale non è valutazione religiosa indipendente e non prova maggiore o minore costo medio.

Costo completo: esempi riproducibili

Modello originale EUR/USD, contratto 100.000 EUR,10 USD/pip per lotto, conto USD, prezzi invariati, senza minimi né arrotondamenti. A:1,2 pip senza commissione=12 USD/lotto. B:0,2 pip più 7 USD roundturn=2+7=9 USD, cioè 0,9 pip. Sono prezzi inventati, non spread osservati. Costi di finanziamento e conto esclusi.

A 0,01 lotto diventano 0,12 contro 0,09 USD: riduzione 25%, risparmio 0,03 USD. La dimensione assoluta è piccola ma la proporzione uguale. Minimi, arrotondamenti e fill diversi possono cambiarla. Se i contratti differiscono, stesso numero di lotti non significa confronto a esposizione identica.

Prima verifica se l’ordine è fattibile. Modello originale separato: budget 8 USD per movimento, stop ordinario 25 pip,10 USD/pip/lotto. Quantità teorica 8/(25 ×10)=0,032 lotto. Conto A con minimo/passo 0,01 ammette 0,03, rischio prezzo 7,50 USD;0,04 darebbe 10 USD. Conto B minimo/passo 0,10 ha minimo rischio 25 USD: nessun volume positivo permesso rispetta 8 USD. Specifiche inventate, prima dei costi; stop ordinario non garantisce tetto durantegap.

Nuovo caso EUR distinto: budget 10 EUR, valorepip 9 EUR/lotto, distanza 25 pip, costo fisso ipotetico 1 EUR. Restano 9 EUR per movimento, quindi 9/(25 ×9)=0,04 lotto; perdita pianificata 9+1=10 EUR. Senza accantonare il costo otterresti 0,04444 teorici, ma il passo 0,01 riporta comunque 0,04; con 0,05 il prezzo solo vale 11,25 EUR. Una coincidenza nell’arrotondamento non giustifica dimenticare i costi.

Trappole di confronto

«Per lato» riguarda apertura o chiusura; roundturn entrambe. A 3,50 USD/lotto/lato il completo è 7 USD prima di altre spese. Controlla valuta, minimi e contabilizzazione: alcune piattaforme addebitano entrambi i lati all’apertura. Non è prova automatica di intento ingannevole né garanzia che ogni voce d’uscita sia registrata solo alla chiusura.

Spread minimo e commissione senza unità non rivelano costo effettivo. Spread stretto non dimostra qualità: confronta quotazioni di riferimento, fill, rifiuti e condizioni pertinenti. Una licenza non garantisce assenza di perdite o ogni prezzo; un minimo volume troppo grande può escludere un conto prima ancora del confronto tariffario.

Che cosa annotare domani

  1. Affianca due conti: contratto, minimo, passo, spread pertinente e commissione per lato/completa.
  2. Confronta identica esposizione con valuta, arrotondamenti e costo delle due esecuzioni.
  3. Aggiungi durata, finanziamento e altri addebiti applicabili, senza sommare di nuovo spread già nei fill.
  4. Ricostruisci serie con quantità e uscite parziali: non sono tutti roundtrip indipendenti di volume pieno.
  5. Decidi sul costo effettivo e fattibilità; non esiste obbligo di restare Standard due o tre mesi.

Moltiplicare un costo per il numero di trade è valido soltanto se gli ordini modellati sono identici. Una media spread non ponderata per i volumi non fonda un risparmio annuale. Prosegui con il calcolo sullo stesso contratto.