Plan de trading: plantilla, cantidades y versiones

Un plan utilizable responde antes de próxima orden: qué oportunidad cumple, cómo calculas cantidad, cuándo cierras y qué haces al alcanzar un límite. La plantilla de siete secciones convierte decisiones en reglas contrastables con historial. Escribirlas hace visibles desviaciones, sin garantizar beneficio. Un campo pendiente sigue siendo decisión sin resolver, no permiso para improvisar.

Haz trazables reglas y cambios

Puede ser documento, hoja o reglas ejecutables: necesitas versión accesible y registro de lo seguido. IG Academy propone tiempo, capital, mercados y registros; nuestra plantilla añade comprobaciones operativas. No garantiza disciplina o respuesta emocional. Una pérdida bajo plan difiere de orden involuntaria; desviación rentable sigue siendo desviación.

Advertencias generales de pérdidas en CFD no comparan causalmente tener o no un documento. Los registros ayudan a investigar, sin asegurar diagnóstico exacto tras un trimestre. Plan define reglas, checklist comprueba decisión y diario conserva ejecución; relaciónalos mediante versión e identificadores comunes.

Sección 1: perfil, alcance y objetivos

Rellena cuenta/producto, moneda, versión y modo de prueba o real; instrumentos permitidos, capital, restricciones de cantidad/margen y herramientas. Escribe horas exactas, reloj, preparación, revisión, festivos y ausencias. Objetivos de proceso, como registrar cada instrucción, son distintos de rentabilidad deseada e incierta. Una meta monetaria no justifica forzar otra entrada.

Referencia fija ficticia 10 000 USD: objetivo anual 12 % representa 1 200 USD; importe trimestral 3 % sobre misma base,300. No son resultados observados o estimación de bajo riesgo. Cuatro ganancias trimestrales capitalizadas 3 % darían 1,03⁴−1 ≈12,55 %, distinto de sumar 12 %. Declara base fija o patrimonio actual en cada objetivo y límite.

Sección 2: mercados, datos y reloj

Anota símbolos exactos, contrato, restricciones de cuenta y feed. Para cada intervalo, qué observación aporta y cuándo sus valores finales están disponibles. No hay máximo universal de tres a cinco pares o estructura de tres intervalos que demuestre ventaja.

Especifica entrada hasta hora exacta, salidas, pausas y horario estacional. Europe/Madrid puede organizar tu agenda, conservando fecha y UTC y sin sustituir reloj contractual. Fuera de ventana de entrada no debes apagar automatización necesaria sin procedimiento. Para publicaciones define eventos, exclusión/revisión y exposición abierta; dos horas de margen son parámetro elegido, sin regla universal.

Sección 3: señal, orden y salida

Señal ficticia precisa: después de cerrar H1, Close supera mayor High de veinte barras H1 completadas anteriores del mismo feed, excluyendo señal. Solo puede conocerse tras cierre. No es estrategia rentable verificada. Falta definir orden, cantidad, precios permitidos, caducidad y exclusiones; envío posterior no recibe automáticamente Close histórico.

Decide si cambio de cotización exige recalcular tamaño o rechazar. Incluye datos inválidos, fills parciales y confirmación de cancelación. Define protección, objetivo, plazo y prioridad, con unidades exactas por parcial. Si llega plazo después de reducción, actúa sobre cantidad restante real. Alerta no confirma cierre; salida antes de pausa necesita respuesta a rechazo o falta de ejecución.

Campos mínimos desde señal hasta ejecución

Estado	Qué guardar
Señal conocida	Close de H1, máximo previo 20, feed e instante de disponibilidad.
Orden	Tipo, unidades, precio permitido, caducidad, parciales y cancelación.
Salida	SL/TP/tiempo, prioridad, unidades afectadas y protección restante.
Verificación	IDs de orden/ejecución, tiempo, precio, unidades, costes y desviación.

Sección 4: presupuesto, cantidad y exposición

Separa presupuesto planificado de pérdida, pérdida máxima posible y margen. Declara seis restricciones: presupuesto por operación; fórmula con pip, conversión y costes; presupuesto combinado; límite diario; semanal; y máximo de posiciones simultáneas. Referencia de saldo/patrimonio de cada porcentaje debe ser explícita. Conteo de posiciones no detecta exposición compartida a una moneda.

Ejemplo con base fija 10 000 USD:1,5 % por operación 150;5 % combinado 500;4 % diario 400;9 % semanal 900. Ajustes ilustrativos, sin recomendación. Define pérdidas/costes incluidos, actualización de referencia y actuación tras incumplimiento. Cerrar plataforma no liquida posiciones ni limita pérdidas.

Modelo separado: patrimonio 12 000 USD, presupuesto elegido 60 USD =0,5 %. EUR/USD Ask 1,1002/Bid 1,1000 y SL ordinario 1,0962. Distancia 0,0040 USD/EUR =40 pips. Comisión 0,0001 USD/EUR al entrar y salir, sin mínimo. Pérdida planificada para N EUR =N×(0,0040+0,0002). N =60/0,0042 ≈14 285,71 EUR.

Mínimo y paso asignados 1 000 EUR: redondea hacia abajo 14 000. Precio 56 USD y comisión 2,80 suman 58,80. Siguiente paso 15 000 da 63 y supera presupuesto. Comprueba cantidad, contrato, stops-level y margen reales. Si mínimo excede presupuesto, descarta; no muevas stop solo para hacer posible entrada. No conviertas parámetros asignados en oferta de proveedor.

14 000 EUR; fills asignados antes de financiación, sin otros cargos

Salida	Bid	Bruto USD	Neto USD tras 2,80
SL exacto	1,0962	−56	−58,80
Peor stop	1,0952	−70	−72,80
Objetivo	1,1082	112	109,20

Bruto N×(Bid salida−Ask entrada) ya contiene spread. Peor fill supera 60 USD: presupuesto no es tope garantizado. Ampliación EUR, conversión fija hipotética 0,90 EUR por USD sin cargo: patrimonio 10 800 EUR, presupuesto 54; misma cantidad 14 000 EUR del instrumento. Netos−52,92/−65,52/+98,28 EUR. Coste por unidad convertido 0,0042×0,90 mantiene cálculo 54/0,00378 ≈14 285,71; margen se comprueba aparte.

Sección 5: pausa, disciplina y fallos

Define observaciones que impiden cumplir acciones y respuesta: vigilancia imposible, datos poco fiables o desviación de regla. Una pausa debe gestionar pendientes y posiciones, sin duración universal como tratamiento psicológico. Guarda reloj inicial, moneda, PnL realizado/no realizado, costes y depósitos/retiros incluidos.

Indica qué cancelar, reducir o cerrar y cómo confirmar. Para caída de conexión guarda canal del proveedor y IDs; verifica estado antes de repetir instrucción incierta. Registra todas desviaciones, ganadoras también. Una emergencia puede exigir actuar antes de revisión programada; no conserves una orden equivocada por una prohibición genérica de cambiar plan.

Sección 6: revisión y versión de posiciones abiertas

Define revisiones regulares y disparadores anteriores por fallo de datos o cambio contractual. Archiva versiones y razón de cambios, evaluando reglas nuevas fuera de datos usados para elegirlas. No existe trimestre único óptimo. Asigna versión por posición y política para exposición ya abierta.

Día ficticio separado: patrimonio inicial 12 000 USD, sin posiciones; depósito 500, final 12 410. Subida de patrimonio 410 no es ganancia:12 410−12 000−500 =−90 USD. Cierres−40 y valoración abierta−50 ya incluyen costes. Umbral de pausa elegido 80 que cuenta ambos se alcanzó pese al depósito; no promete detener pérdida final en 80.

Equivalente EUR adicional bajo factor fijo 0,90, sin otros flujos: inicio 10 800, depósito 450, final 11 169; PnL−81, realizado−36 y abierto−45. Umbral 72 está alcanzado. Separar flujo externo evita diagnosticar día rentable solo por saldo mayor.

Política organizativa ficticia: versión de entrada se mantiene hasta salir. A abre 09:00 bajo v1 con plazo 10:30. v2 entra en vigor 10:00 solo para nuevas entradas, cuyo plazo es 11:30. B abre 11:00 bajo v2. Actualizar archivo no mueve plazo de A. Tarjetas comparan horarios y versiones, sin función automática de terminal o salida idónea prometida.

Si quieres aplicar revisión a posiciones abiertas, define política antes y registra instante de cambio y excepción. Sobrescribir archivo elimina evidencia de si 10:30 seguía vigente. Guarda ID de posición, versión asignada y cada excepción explícita.

Sección 7: herramientas y cinco omisiones

Lista proveedor/cuenta, plataforma y ubicación de automatización, calendario, fuentes, calculadora, registros y alternativas ante fallos. Comprueba cobertura y comportamiento, sin suponer precisión por marca o ahorro fijo de horas. Omisiones concretas: alcance/versión ambiguos, señal indefinida, tamaño sin costes/paso, pausa que abandona órdenes y revisión que borra historia. Longitud es elección operativa, sin óptimo universal de una a tres páginas.

Tres acciones para completar la plantilla

1. Rellena siete secciones con alcance, datos, tiempos, órdenes, unidades, costes, pausa y revisión comprobables. Trata huecos como pendientes y reproduce señal H1, cálculo 14 000 y tres escenarios antes de utilizarlos.
2. Prueba lógica y ensayo de ejecución por separado. Conserva versiones, IDs, fills y desviaciones; reproduce depósito USD/EUR y comparación v1/v2 sin reescribir decisiones. Un mes demo no certifica preparación o rentabilidad.
3. Programa revisiones y actuación inmediata ante fallo/cambio contractual. Escribe cuándo entra revisión y qué ocurre con abiertas; reproduce precio adverso y estado de pendientes durante pausa. No hay obligación universal de cambios solo trimestrales, pausa fija o impresión en papel.

Amplía con checklist previo, gestión posterior y salidas.