IG Group — รีวิวโบรกเกอร์ CFD สัญชาติอังกฤษที่ก่อตั้งในปี 1974
IG Group เป็นหนึ่งในโบรกเกอร์ (broker) รายย่อยที่เก่าแก่ที่สุดในโลก บริษัทก่อตั้งขึ้นที่กรุงลอนดอนในปี 1974 โดย Stuart Wheeler และเป็นบริษัทแรกของโลกที่ให้บริการ spread betting บนตลาดการเงิน ครึ่งศตวรรษต่อมา IG Group Holdings plc จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ลอนดอน ให้การเข้าถึงตลาดราว 19,000 รายการ และดำเนินงานภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานกำกับแห่งสหราชอาณาจักรอย่าง FCA เรามาดูกันว่าแบรนด์นี้ให้บริการอะไรจริง ๆ จุดแข็งอยู่ที่ใด และจุดใดที่ผู้ใช้ในไทยควรพิจารณาอย่างรอบคอบ
IG Group คือใครและทำไมจึงสำคัญ
IG เริ่มต้นในฐานะบริษัทที่ให้บริการ spread bet บนราคาทองคำ จึงเป็นที่มาของชื่อเดิมที่สื่อถึง "investors gold" ปัจจุบันเป็นกลุ่มฟินเทคระดับโลกที่มีสำนักงานใหญ่ในลอนดอน (Cannon Bridge House, 25 Dowgate Hill) และจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ลอนดอนภายใต้รหัส IGG สำหรับลูกค้ารายย่อย การจดทะเบียนนี้ไม่ใช่แค่การตลาด เพราะบริษัทมหาชนต้องยื่นงบการเงินที่ผ่านการตรวจสอบทุกปี อยู่ภายใต้ข้อกำหนดด้านเงินทุน และผลประกอบการเปิดให้ตรวจสอบได้ นี่คือองค์ประกอบด้านความปลอดภัยที่แท้จริงซึ่งโบรกเกอร์นิรนามที่จดทะเบียนบนเกาะห่างไกลใด ๆ ไม่อาจให้ได้
ขอบเขตการให้บริการกว้างขวาง ทั้ง Forex ดัชนี หุ้น สินค้าโภคภัณฑ์ ออปชันที่จดทะเบียนในตลาด และ ETF รวมแล้วราว 19,000 ตราสาร IG จึงไม่ใช่โบรกเกอร์ค่าเงินแบบแคบ ๆ แต่เป็นผู้ให้บริการแบบหลายสินทรัพย์ นั่นเป็นข้อดีสำหรับผู้ที่ต้องการเทรด Forex และหุ้นในที่เดียว แต่ไม่จำเป็นต้องเป็นข้อได้เปรียบสำหรับเทรดเดอร์ที่ซื้อขายเพียงไม่กี่คู่สกุลเงินและกำลังมองหาต้นทุนการดำเนินการที่ถูกที่สุด
การกำกับดูแลและความปลอดภัยของเงินทุน
นี่คือจุดแข็งที่สุดของ IG บริษัทในเครือที่อยู่ในสหราชอาณาจักรได้รับอนุญาตและอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ Financial Conduct Authority (FCA) บัญชี CFD และฟิวเจอร์สให้บริการโดย IG Markets Ltd (เลขทะเบียน 195355) ส่วน spread betting ดำเนินการโดย IG Index Ltd (เลขทะเบียน 114059) และทั้งหมดอยู่ภายใต้ IG Trading and Investments Ltd การกำกับดูแลของ FCA เป็นหนึ่งในระบบที่เข้มงวดที่สุดในโลก ครอบคลุมการแยกเงินของลูกค้า การรายงาน และกฎที่เข้มข้นเกี่ยวกับการขายผลิตภัณฑ์ที่ใช้เลเวอเรจให้แก่ลูกค้ารายย่อย
ในสหภาพยุโรป ผลในทางปฏิบัติของกฎเหล่านี้สำคัญที่สุด ลูกค้ารายย่อยในสหภาพยุโรปเทรดภายใต้เพดานเลเวอเรจ (leverage — อัตราทด) ของ ESMA ที่ 1:30 สำหรับคู่สกุลเงินหลัก และได้รับการคุ้มครองยอดเงินติดลบ ซึ่งหมายความว่าคุณไม่อาจขาดทุนมากกว่าเงินที่ฝากไว้ IG เองก็เตือนบนเว็บไซต์ในสหราชอาณาจักรว่า 68% ของบัญชีนักลงทุนรายย่อยขาดทุนเมื่อเทรด CFD และ spread bet กับบริษัท นี่ไม่ใช่เรื่องเฉพาะของ IG แต่เป็นธรรมชาติของผลิตภัณฑ์ที่ใช้เลเวอเรจ
"การวิเคราะห์ของหน่วยงานกำกับระดับชาติเกี่ยวกับการเทรด CFD ในเขตอำนาจศาลต่าง ๆ ของสหภาพยุโรปแสดงให้เห็นว่า โดยทั่วไป 74–89% ของบัญชีรายย่อยขาดทุนจากการลงทุน" — European Securities and Markets Authority (ESMA), แถลงการณ์วันที่ 27 มีนาคม 2018
ก่อนที่คุณจะไว้วางใจแบรนด์ใด ให้ตรวจสอบรายการของบริษัทในทะเบียนของหน่วยงานกำกับ สำหรับ IG คุณสามารถตรวจสอบเลขทะเบียน 195355 และ 114059 ในทะเบียนของ FCA ได้ สำหรับผู้ใช้ในไทยควรเข้าใจว่าการซื้อขายหลักทรัพย์และตราสารอนุพันธ์ในประเทศไทยอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต. / SEC Thailand) และธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท. / BOT) กำกับดูแลธุรกรรมอัตราแลกเปลี่ยน การเทรด Forex/CFD ผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศที่ไม่มีใบอนุญาตจากหน่วยงานไทยถือเป็นพื้นที่สีเทาทางกฎหมายและมีความเสี่ยง โปรดศึกษาวิธีตรวจสอบใบอนุญาตในหมวดการเลือกโบรกเกอร์ก่อนเริ่มต้น
การเทรดกับ IG มีต้นทุนอย่างไร
IG ไม่ใช่โบรกเกอร์ราคาประหยัดและไม่ได้แสร้งทำเป็นเช่นนั้น สำหรับตลาด Forex และดัชนี ต้นทุนมักอยู่ในสเปรด (spread — ส่วนต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขาย) และ IG เสนอราคาของตนเอง ซึ่งเป็นรูปแบบที่ใกล้เคียงกับผู้สร้างตลาด (market maker) มากกว่า ECN แท้ ๆ ที่คุณจ่ายสเปรดต่ำบวกกับค่าคอมมิชชันที่ระบุชัด สำหรับเทรดเดอร์สายถือสถานะที่เปิดเพียงไม่กี่ออเดอร์ต่อสัปดาห์ รูปแบบนี้ยอมรับได้อย่างสิ้นเชิง แต่สำหรับ scalper ที่นับทุกเศษเสี้ยวของ pip ความแตกต่างระหว่างรูปแบบของ IG กับโบรกเกอร์ ECN อาจทำให้ดุลต้นทุนเอนเอียงไปในทางที่ไม่เป็นผลดีต่อ IG
นอกจากนั้นยังมีต้นทุนที่มือใหม่มักลืม ได้แก่ ค่าธรรมเนียมข้ามคืน (swap) สำหรับการถือสถานะค้างคืน ค่าธรรมเนียมความไม่เคลื่อนไหวหลังจากหยุดเทรดเป็นเวลานาน และค่าแปลงสกุลเงินหากคุณฝากเงินจากบาทเข้าบัญชีที่กำหนดเป็นปอนด์ ยูโร หรือดอลลาร์ ผมไม่ระบุสเปรดหรือคอมมิชชันเฉพาะที่นี่ เพราะ IG เปลี่ยนแปลงค่าเหล่านี้ตามเวลาและแตกต่างกันไปตามตลาดและประเภทบัญชี ให้ตรวจสอบหน้าราคาปัจจุบันของโบรกเกอร์เสมอ ผมอธิบายรูปแบบต้นทุนทั้งสองแบบไว้ในเนื้อหาหมวดแนวคิดพื้นฐานของการเทรด
แพลตฟอร์มและผลิตภัณฑ์
แพลตฟอร์มเว็บและแอปมือถือที่ IG พัฒนาขึ้นเองเป็นจุดแข็งที่แท้จริง ทั้งเรียบ รวดเร็ว และผสานรวมได้ดีทั่วทั้งขอบเขตตลาด มักเป็นเหตุผลหลักที่ลูกค้ายังคงอยู่กับ IG แทนที่จะไล่ตามการดำเนินการที่ถูกกว่าในที่อื่น สำหรับการวิเคราะห์เชิงลึกและระบบอัตโนมัติมี ProRealTime พร้อมเครื่องมือสร้างกราฟที่หลากหลายและโมดูลกลยุทธ์ และแยกต่างหากมี L2 Dealer สำหรับเทรดเดอร์ที่ต้องการเข้าถึงความลึกของตลาดโดยตรง ผู้ที่คุ้นเคยกับมาตรฐาน MetaTrader ก็จะพบ MetaTrader 4 ที่ IG เช่นกัน คุณภาพแพลตฟอร์มมักเป็นเหตุผลที่ลูกค้าเลือกอยู่กับ IG ต่อไป
นอกเหนือจาก CFD และ Forex แล้ว IG ยังให้บริการซื้อขายหุ้นและ ETF แบบทั่วไป รวมถึง spread betting และบัญชีห่อหุ้มภาษีของสหราชอาณาจักรอย่าง ISA หรือ SIPP ในบริการเวอร์ชันสหราชอาณาจักร รายการสุดท้ายเหล่านี้ไม่มีประโยชน์สำหรับผู้ที่ไม่ได้พำนักในสหราชอาณาจักร เพราะเป็นส่วนหนึ่งของระบบภาษีอังกฤษ และควรจำไว้ว่าผลิตภัณฑ์และรายการแพลตฟอร์มอาจแคบกว่าในบัญชีรายย่อยของสหภาพยุโรปเมื่อเทียบกับเวอร์ชันสหราชอาณาจักรฉบับเต็ม CFD (สัญญาส่วนต่าง) คือผลิตภัณฑ์ที่ใช้เลเวอเรจ ซึ่งหมายความว่าทั้งกำไรและขาดทุนถูกขยายตามขนาดสถานะของคุณ
IG เหมาะกับใครและไม่เหมาะกับใคร
IG เป็นตัวเลือกที่สมเหตุสมผลสำหรับนักลงทุนที่ให้คุณค่ากับประวัติบริษัทที่ยาวนาน การกำกับดูแลของ FCA และสถานะบริษัทจดทะเบียน และต้องการเทรดสินทรัพย์หลายประเภทจากแพลตฟอร์มเดียว เหมาะอย่างยิ่งสำหรับเทรดเดอร์สายถือสถานะหรือสายสวิงที่ให้น้ำหนักกับคุณภาพแพลตฟอร์มและความปลอดภัยมากกว่าเศษเสี้ยวสุดท้ายของ pip ในสเปรด อีกทั้งยังเป็นทางเลือกที่สมเหตุสมผลสำหรับผู้ที่จงใจเลือกแบรนด์ที่มีชื่อเสียงเป็นที่รู้จักแทนโบรกเกอร์ที่ถูกกว่าแต่โปร่งใสน้อยกว่า
ในทางกลับกัน IG ไม่น่าจะเป็นตัวเลือกแรกสำหรับ scalper หรือเดย์เทรดเดอร์ที่แอ็กทีฟมากซึ่งต้นทุนการดำเนินการที่ถูกที่สุดเป็นปัจจัยชี้ขาด เพราะตรงนั้นโบรกเกอร์ ECN อาจถูกกว่า อีกทั้งยังดึงดูดน้อยลงสำหรับผู้ที่ต้องการการสนับสนุนภาษาท้องถิ่นและบัญชีในสกุลเงินบ้านเกิดจากองค์กรที่ได้รับใบอนุญาตในประเทศ เพราะ IG ดำเนินงานเป็นภาษาอังกฤษผ่านองค์กรต่างประเทศ และท้ายที่สุด มาตรฐานความรู้ที่ต้องมีนั้นสูง การมีผลิตภัณฑ์ที่ใช้เลเวอเรจหลากหลายเป็นความเสี่ยงสำหรับมือใหม่ที่ยังไม่มีแผนการบริหารความเสี่ยง การวางรากฐานด้านการบริหารความเสี่ยงจึงสำคัญก่อนเปิดบัญชีจริง
ขั้นตอนถัดไปก่อนเปิดบัญชี IG
- ตรวจสอบองค์กรและใบอนุญาต ยืนยันว่าคุณกำลังทำสัญญากับองค์กร IG ใด และตรวจสอบเลขทะเบียนในทะเบียนของ FCA (195355 สำหรับ CFD และ 114059 สำหรับ spread betting) แบรนด์ที่แข็งแกร่งไม่ได้ทำให้คุณข้ามขั้นตอนนี้ได้ และควรตระหนักถึงสถานะทางกฎหมายของโบรกเกอร์ต่างประเทศในมุมมองของ ก.ล.ต. และ ธปท. ด้วย
- ประเมินต้นทุนตามสไตล์ของคุณ หากคุณเทรดอย่างแอ็กทีฟ ให้เปรียบเทียบรูปแบบสเปรดของ IG กับโบรกเกอร์ ECN บนตลาดเฉพาะที่คุณเทรด สำหรับสไตล์ถือสถานะ ต้นทุนการดำเนินการสำคัญน้อยกว่าคุณภาพของแพลตฟอร์ม จึงควรชั่งน้ำหนักทั้งสองด้านให้สอดคล้องกับความถี่ในการเทรดจริง
- ตรวจสอบสกุลเงินบัญชีและค่าแปลงสกุล การฝากเงินบาทเข้าบัญชีปอนด์หรือยูโรเป็นต้นทุนเพิ่มเติม ให้ประเมินค่าใช้จ่ายนี้ก่อนโอนเงินทุนก้อนใหญ่ และเก็บหลักฐานธุรกรรมไว้เพื่อความถูกต้องด้านบัญชีและภาษีในภายหลัง
- ทำความเข้าใจภาระภาษีในประเทศไทย รายได้จากการเทรด Forex โดยทั่วไปอยู่ในประเภทเงินได้พึงประเมินตามประมวลรัษฎากร และต้องเสียภาษีตามภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาของกรมสรรพากร สำหรับอัตราภาษีและวิธียื่นแบบที่ถูกต้อง ควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีหรือสำนักงานสรรพากรในพื้นที่
- ทำตามเช็กลิสต์การเลือกโบรกเกอร์ฉบับเต็ม แทนที่จะตัดสินจากแบรนด์เพียงอย่างเดียว ให้ประเมิน IG เทียบกับทางเลือกอื่นอย่างเป็นระบบ พิจารณาการกำกับดูแล ต้นทุน แพลตฟอร์ม และความปลอดภัยของเงินทุนควบคู่กัน แล้วจึงตัดสินใจ
แหล่งอ้างอิงและบรรณานุกรม
-
IG Group About us — products, brands and regulated entities · Rok założenia (1974), status pierwszego dostawcy zakładów spreadowych, lista produktów (CFD, zakłady spreadowe, akcje, opcje), numery rejestrowe podmiotów IG Markets Ltd, IG Index Ltd i IG Trading and Investments Ltd oraz ostrzeżenie o ryzyku (68% rachunków detalicznych traci). www.ig.com ↗
-
IG Group Investor relations — results, reports and presentations · Strona relacji inwestorskich grupy notowanej na londyńskiej giełdzie (ticker IGG) — wyniki, raporty roczne i prezentacje potwierdzające status spółki publicznej. www.iggroup.com ↗
-
European Securities and Markets Authority (ESMA) ESMA agrees to prohibit binary options and restrict CFDs to protect retail investors · Komunikat z 27 marca 2018 r.: analizy krajowych nadzorców pokazują, że 74–89% rachunków detalicznych traci pieniądze na CFD; podstawa do wprowadzenia limitu dźwigni i ochrony salda ujemnego. www.esma.europa.eu ↗
-
Financial Conduct Authority (FCA) PS19/18 — Restricting contract for difference products sold to retail clients · Policy statement FCA wprowadzający trwałe ograniczenia sprzedaży CFD klientom detalicznym w Wielkiej Brytanii (limity dźwigni, ochrona salda ujemnego, standaryzacja ostrzeżeń o ryzyku). www.fca.org.uk ↗
คำถามที่พบบ่อย
ผู้ที่พำนักในประเทศไทยสามารถเปิดบัญชีกับ IG ได้หรือไม่?
เปิดได้ แต่ต้องผ่านองค์กรในสหราชอาณาจักรหรือองค์กรยุโรปของ IG ไม่ใช่ผ่านสาขาในประเทศที่มีใบอนุญาตจากหน่วยงานไทย เพราะ IG ไม่มีองค์กรที่ได้รับใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. หรือ ธปท. ในประเทศไทย ข้อควรทราบ: การเทรด Forex/CFD ผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศที่ไม่มีใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับของไทยถือเป็นพื้นที่สีเทาทางกฎหมายและมีความเสี่ยงทั้งทางกฎหมายและการเงินสำหรับนักลงทุนรายย่อยในไทย สำหรับลูกค้ารายย่อยในสหภาพยุโรป IG ดำเนินงานภายใต้เพดานเลเวอเรจ ESMA ที่ 1:30 สำหรับคู่สกุลเงินหลักพร้อมการคุ้มครองยอดเงินติดลบ การสนับสนุนเป็นภาษาอังกฤษ และการฝาก-ถอนมักชำระเป็นปอนด์ ยูโร หรือดอลลาร์ จึงมีต้นทุนค่าแปลงสกุลเงินเพิ่มเมื่อคุณฝากจากบาท ก่อนเปิดบัญชีกับโบรกเกอร์ต่างประเทศใด ๆ ควรตรวจสอบใบอนุญาตในทะเบียนของหน่วยงานกำกับที่เกี่ยวข้องและทำความเข้าใจความเสี่ยงทางกฎหมายในประเทศไทย
IG เป็นโบรกเกอร์แบบ ECN หรือผู้สร้างตลาด (market maker)?
ในเชิงประวัติศาสตร์ IG เติบโตมาในฐานะผู้สร้างตลาด (market maker) บริษัทเริ่มต้นในปี 1974 ในฐานะผู้ให้บริการ spread betting ซึ่งเป็นผลิตภัณฑ์ที่โบรกเกอร์เป็นผู้เสนอราคาเองและรับสถานะอีกฝั่งของการเดิมพัน ปัจจุบัน IG เป็นผู้ให้บริการ CFD รายใหญ่ที่มีบัญชีราคาของตนเองในหลายตลาด จึงอยู่ใกล้กับรูปแบบผู้สร้างตลาดมากกว่า ECN แท้ ๆ ที่คำสั่งถูกส่งตรงเข้าสู่ตลาดระหว่างธนาคาร นี่ไม่ใช่ข้อบกพร่องในตัวเอง เพราะผู้ให้บริการ CFD รายใหญ่ดำเนินงานในลักษณะนี้ภายใต้การกำกับดูแลของ FCA แต่สำหรับ scalper ที่นับทุกเศษเสี้ยวของ pip ความแตกต่างนี้อาจส่งผลต่อต้นทุนรวมอย่างมีนัยสำคัญ การเข้าใจความแตกต่างของรูปแบบการดำเนินการเหล่านี้จึงสำคัญในการเลือกโบรกเกอร์ที่เหมาะกับสไตล์การเทรดของคุณ
spread betting ของ IG ต่างจาก CFD อย่างไร?
ทั้งสองเป็นเปลือกทางกฎหมายที่ต่างกันสองแบบของแนวคิดเดียวกัน คือการเดิมพันบนการเคลื่อนไหวของราคาโดยไม่ได้ถือครองตราสารจริง IG ให้บริการ spread betting เฉพาะกับลูกค้าในสหราชอาณาจักรและไอร์แลนด์ เพราะข้อได้เปรียบหลักคือการยกเว้นภาษีของสหราชอาณาจักรบนกำไร ซึ่งผู้ที่พำนักนอกสหราชอาณาจักรไม่อาจใช้ประโยชน์ได้อยู่แล้ว ส่วน CFD (สัญญาส่วนต่าง) เป็นผลิตภัณฑ์ระดับโลกและเป็นทางเลือกที่เหมาะสำหรับผู้ใช้ในไทย ในทั้งสองกรณีคุณเทรดด้วยเลเวอเรจและจ่ายต้นทุนสเปรดหรือคอมมิชชัน บวกกับค่าธรรมเนียมข้ามคืน (swap) สำหรับการถือสถานะค้างคืน ผู้ที่พำนักในไทยต้องนำกำไรจาก CFD ไปคำนวณภาษีในประเทศ โดยทั่วไปถือเป็นเงินได้พึงประเมินตามประมวลรัษฎากรและเสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา ควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีสำหรับรายละเอียด ไม่ว่าองค์กร IG ใดจะเป็นผู้ดำเนินการคำสั่งก็ตาม
IG มีแพลตฟอร์มอะไรให้บริการบ้าง?
IG เน้นที่แพลตฟอร์มเว็บและแอปมือถือที่พัฒนาขึ้นเองเป็นหลัก ซึ่งเป็นจุดแข็งที่แท้จริง ทั้งเรียบ รวดเร็ว และผสานรวมได้ดีทั่วทั้งขอบเขตตลาด สำหรับการวิเคราะห์เชิงลึกและระบบอัตโนมัติมี ProRealTime พร้อมเครื่องมือสร้างกราฟที่หลากหลายและโมดูลกลยุทธ์ และแยกต่างหากมี L2 Dealer สำหรับเทรดเดอร์ที่ต้องการเข้าถึงความลึกของตลาดโดยตรง ผู้ที่คุ้นเคยกับมาตรฐาน MetaTrader ก็จะพบ MetaTrader 4 (MT4) ที่ IG เช่นกัน ควรจำไว้ว่ารายการแพลตฟอร์มอาจแคบกว่าในบัญชีรายย่อยของสหภาพยุโรปเมื่อเทียบกับบริการเวอร์ชันสหราชอาณาจักรฉบับเต็ม ให้ตรวจสอบเรื่องนี้กับโบรกเกอร์โดยตรงก่อนเปิดบัญชี