ต้องใช้เวลาเทรดเท่าไรเมื่อมีงานประจำเต็มเวลา?

มาเรกทำงานประจำในบริษัทตั้งแต่เก้าโมงถึงห้าโมงเย็น และอยากลองเทรดในตลาด Forex คำถามแรกที่เขาถามคือคำถามที่สำคัญที่สุด นั่นคือ "ตามความเป็นจริงแล้วเรื่องนี้จะใช้เวลาของผมมากแค่ไหน และมันจะไปด้วยกันได้กับงานประจำหรือเปล่า" คำตอบคือ ขึ้นอยู่กับปัจจัย แต่ไม่ใช่ขึ้นอยู่กับโชค มันขึ้นอยู่กับสองสิ่งที่ต้องแยกออกจากกันให้ชัด เวลาที่ใช้ในการเรียนรู้คืองบประมาณหนึ่ง ส่วนเวลาที่ใช้เทรดในแต่ละวันเป็นอีกงบประมาณหนึ่งโดยสิ้นเชิง ซึ่งถูกกำหนดด้วยสไตล์การเทรดที่คุณเลือกเท่านั้น ด้านล่างนี้ผมจะแยกแยะทั้งสองงบประมาณ และแสดงให้เห็นว่าจะเทรดควบคู่ไปกับงานประจำได้อย่างไรโดยไม่สูญเสียทั้งงานและเงินของคุณ

การเรียนรู้เองใช้เวลามากแค่ไหน

เริ่มจากความเข้าใจผิดที่พบบ่อยที่สุดก่อน โฆษณามักสัญญาว่าคุณจะ "เรียนรู้การเทรดได้ภายในสุดสัปดาห์เดียว" และคอร์สต่างๆก็ขายความรู้สึกว่าใช้เวลาไม่กี่สัปดาห์ก็พอ นั่นไม่เป็นความจริง เวลาตามความเป็นจริงที่จะไปถึงผลลัพธ์ที่ทำซ้ำได้นั้นนับเป็นเดือน ไม่ใช่สัปดาห์ Brett Steenbarger นักจิตวิทยาที่ทำงานร่วมกับเทรดเดอร์ระดับสถาบัน ประเมินว่าหกถึงแปดเดือนแรกของการศึกษาอย่างเข้มข้นเป็นเพียงช่วงที่เริ่มมองเห็นรูปร่างของเส้นโค้งการเรียนรู้ของคุณเท่านั้น และเส้นทางไปสู่ระดับที่พอจะคิดถึงการทำกำไรอย่างสม่ำเสมอได้นั้นมักใช้เวลาสิบแปดเดือนถึงสองปี และนั่นยังเป็นกรณีที่มีการสนับสนุน การศึกษา และการทำงานอย่างต่อเนื่องแล้วด้วย

ทำไมจึงนานขนาดนั้น เพราะความเชี่ยวชาญไม่ได้มาจากเวลาที่ผ่านไปเฉยๆ แต่มาจากการฝึกฝนอย่างตั้งใจ (deliberate practice) คือการฝึกทักษะเฉพาะอย่างมีสติพร้อมกับการได้รับผลป้อนกลับ นี่เป็นแนวคิดที่ได้รับการศึกษาในจิตวิทยาของความเชี่ยวชาญมาตั้งแต่งานคลาสสิกของ Anders Ericsson ในทางปฏิบัติหมายความว่าคุณต้องศึกษาเนื้อหาให้ทะลุ แล้วนำไปทดสอบบนบัญชีทดลอง (demo account) ผ่านการเทรดจำนวนมากพอที่จะเห็นว่าแผนของคุณทำงานอย่างไรในแนวโน้ม ในช่วงราคาแกว่งตัวออกข้าง และในวันที่มีการประกาศข้อมูลสำคัญ สิ่งนี้ไม่สามารถลดทอนด้วยเงินได้ ผมได้วางแผนสำหรับสิบสองเดือนแรกไว้แยกต่างหากในเนื้อหาเกี่ยวกับความรู้พื้นฐานของการเทรด และนั่นคือกรอบเวลาที่ควรเตรียมใจรับให้พร้อม ไม่ใช่แค่ไม่กี่สุดสัปดาห์

การเทรดต่อเนื่องใช้เวลามากแค่ไหน ขึ้นอยู่กับสไตล์

นี่คือหัวใจสำคัญ เวลาที่ต้องใช้สำหรับการเทรดเองไม่ใช่ค่าคงที่ แต่เป็นผลโดยตรงจากกรอบเวลา (timeframe) ที่คุณทำงานด้วย ยิ่งกรอบเวลาต่ำลงเท่าใด ก็ยิ่งมีการตัดสินใจต่อหน่วยเวลามากขึ้น และยิ่งต้องใช้เวลานั่งหน้าจอมากขึ้นเท่านั้น

สแกลปิง (scalping) และเดย์เทรดดิ้ง (day trading) อยู่ที่ปลายสุดด้านหนึ่ง นักสแกลป์เปิดและปิดสถานะภายในไม่กี่วินาทีหรือไม่กี่นาที บนกราฟหนึ่งนาทีและห้านาที และต้องเฝ้าจอตลอดทั้งเซสชันโดยไม่ขาดช่วง เดย์เทรดเดอร์ทำงานช้ากว่า แต่ก็ยังต้องปิดทุกสถานะภายในวันเดียวกัน และไม่สามารถลุกจากโต๊ะได้นานหลายชั่วโมง ทั้งสองสไตล์ตามความเป็นจริงต้องใช้สมาธิจดจ่ออย่างต่อเนื่องวันละหลายชั่วโมง และแทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่จะรวมเข้ากับงานประจำตั้งแต่เก้าโมงถึงห้าโมงเย็น ผมได้อธิบายความแตกต่างระหว่างทั้งสองไว้แล้วในส่วนของกลยุทธ์การเทรด

อีกปลายหนึ่งคือสวิงเทรดดิ้ง (swing trading) และการเทรดเชิงตำแหน่ง (position trading) บนกรอบเวลา H4 และ D1 ตรงนี้แท่งเทียนหนึ่งแท่งคือสี่ชั่วโมงหรือทั้งวัน ดังนั้นการตัดสินใจจึงเกิดขึ้นวันละครั้ง โดยมากในตอนเย็นเมื่อแท่งเทียนรายวันปิดตัว คุณตรวจดูคู่เงินไม่กี่คู่ อัปเดตคำสั่งรอ (pending order) ตรวจสอบแนวราคา แค่นั้นเอง ในทางปฏิบัติเรากำลังพูดถึงยี่สิบถึงหกสิบนาทีต่อวัน นั่นคืองบประมาณเวลาที่ลงตัวสบายๆควบคู่ไปกับงานประจำ โดยไม่ขัดกับหน้าที่การงานของคุณ สำหรับกลไกในภาพรวมที่ลึกกว่านี้ ส่วน trading strategies บน forexmechanics.com เจาะลึกมากขึ้น

"เทรดเดอร์ที่เก่งที่สุดที่ผมเคยรู้จักและทำงานด้วยล้วนเป็นนักประดิษฐ์ลองผิดลองถูก พวกเขาขัดเกลาการเทรดของตนเองมาตามกาลเวลา และความล้มเหลวคือครูที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของพวกเขา" — Brett N. Steenbarger, 2006

จะเทรดควบคู่ไปกับงานประจำอย่างไร

หากคุณเป็นพนักงานประจำ มันทำได้ แต่ต้องอยู่บนเงื่อนไขสี่ข้อที่รวมกันเป็นแนวทางที่สอดคล้องกัน ข้อแรก คุณเลือกกรอบเวลาที่สูงขึ้น สวิงหรือการเทรดเชิงตำแหน่งบน H4 และ D1 เป็นสไตล์เดียวที่ไม่ต้องให้คุณอยู่หน้าจอในเวลางาน และนั่นเป็นการตัดสินใจขั้นพื้นฐาน ไม่ใช่เรื่องผิวเผิน

ข้อสอง แทนที่จะจ้องกราฟ คุณใช้คำสั่งรอและการแจ้งเตือนราคา คำสั่งรอจะเปิดสถานะให้คุณเมื่อราคาไปถึงระดับที่วางแผนไว้ ขณะที่คุณตั้งจุดตัดขาดทุน (Stop Loss) และจุดทำกำไร (Take Profit) ไว้ล่วงหน้า ตลาดจะดำเนินตามแผนให้ในขณะที่คุณกำลังประชุมอยู่ การแจ้งเตือนราคาช่วยปลดปล่อยจิตใจของคุณจากการคอยเช็กตลอดเวลา มันจะดังก็ต่อเมื่อมีบางสิ่งสำคัญเกิดขึ้นเท่านั้น ผมได้อธิบายไว้แยกต่างหากว่าคำสั่งประเภทต่างๆทำงานอย่างไร และเรื่องการตั้งการแจ้งเตือนราคาด้วยเช่นกัน

ข้อสาม คุณเทรดในเซสชันที่ตรงกับช่วงเวลาว่างของคุณ สำหรับผู้อ่านในประเทศไทย ช่วงที่มีสภาพคล่องสูงสุดของวันคือช่วงที่เซสชันลอนดอนและนิวยอร์กทับซ้อนกัน ซึ่งในเวลาประเทศไทย (ICT, UTC+7) ตกอยู่ราวๆ 20:00 ถึง 23:00 น. แต่เซสชันนิวยอร์กยังดำเนินต่อไปจนถึงประมาณ 04:00 น. เวลาประเทศไทย ดังนั้นช่วงค่ำหลังเลิกงานจึงยังเป็นตลาดที่คึกคักและมีสภาพคล่อง เหมาะอย่างยิ่งหลังกลับจากที่ทำงาน ว่าชั่วโมงใดให้เงื่อนไขที่ดีที่สุด ผมได้วางไว้แยกต่างหากในคู่มือเรื่องช่วงเวลาที่ดีที่สุดในการเทรดแล้ว ข้อสี่ อย่าฝืนเข้าเทรดในนาทีที่แอบขโมยมาจากที่โต๊ะทำงานเด็ดขาด

กับดักที่คนส่วนใหญ่ตกลงไป

ความผิดพลาดที่พบบ่อยที่สุดสำหรับคนที่มีงานประจำนั้นคาดเดาได้ นั่นคือการพยายามสแกลป์ในเวลางาน มันมีหน้าตาแบบนี้ บางคนเปิดแพลตฟอร์มไว้บนโทรศัพท์ใต้โต๊ะ ชำเลืองดูมันระหว่างงาน และเปิดสถานะในห้านาทีที่แอบขโมยมาระหว่างการประชุม นั่นคือเส้นทางที่ไม่นำไปสู่ที่ไหนเลย การตัดสินใจที่ทำอย่างรีบร้อน ปราศจากการวิเคราะห์ที่ครบถ้วนและปราศจากความสงบ แทบจะเลวร้ายกว่าการตัดสินใจที่คิดทบทวนอย่างถี่ถ้วนในตอนเย็นเสมอ ยิ่งไปกว่านั้นยังตามมาด้วยการเสียสมาธิในงานและความรู้สึกผิด เป็นส่วนผสมที่ทำร้ายทั้งบัญชีและเส้นทางอาชีพ

กรอบความคิดตามความเป็นจริงนั้นแตกต่างออกไป การเทรดแบบช้าๆ ทำเป็นงานเสริม ที่กระบวนการสำคัญกว่าความเร็ว แทบจะเอาชนะการทุ่มตัวเข้าหาตลาดแบบฉาบฉวยได้เสมอ การเทรดควบคู่ไปกับงานประจำไม่ใช่การวิ่งแข่ง แต่เป็นการวิ่งมาราธอนที่ทอดยาวข้ามปี และที่ขัดแย้งกับความรู้สึกคือ งานประจำกลับเป็นสินทรัพย์ได้ เพราะมันขจัดแรงกดดันแบบ "ฉันต้องเลี้ยงชีพด้วยสิ่งนี้ให้ได้ตั้งแต่วันนี้" ที่ทำลายมือใหม่จำนวนมาก เรื่องการบริหารเงินทุนและความคาดหวังที่สมจริงนั้นเชื่อมโยงกับการบริหารความเสี่ยงโดยตรง ในช่วงเริ่มต้น แค่ถือว่าเดือนแรกๆเป็นการเรียนรู้ ไม่ใช่แหล่งรายได้ ก็เพียงพอแล้ว

ขั้นตอนถัดไปที่ควรทำพรุ่งนี้

1. นับงบประมาณเวลาต่อสัปดาห์ของคุณตามจริง หยิบกระดาษมาแล้วเขียนว่าในแต่ละวันคุณมีเวลาว่างจริงๆกี่นาทีหลังเลิกงานและทำหน้าที่ในบ้าน ให้ซื่อสัตย์ ไม่ใช่ตามที่อยากให้เป็น หากออกมาน้อยกว่าหนึ่งชั่วโมงต่อวัน การเลือกสไตล์ของคุณก็ลงตัวแล้ว มีเพียงสวิงหรือการเทรดเชิงตำแหน่งบนกรอบเวลา H4 และ D1 เท่านั้นที่สมเหตุสมผลกับตารางเวลาของคุณ
2. กันช่วงเวลาตอนเย็นที่แน่นอนไว้ในปฏิทินของคุณ เลือกช่วงเวลาที่เจาะจง เช่น 20:00 ถึง 20:40 น. เวลาประเทศไทย และปฏิบัติกับมันเหมือนการประชุมที่คุณจะไม่เลื่อน นั่นคือช่วงเวลาที่คุณตรวจดูกราฟรายวัน อัปเดตคำสั่งของคุณ และจดข้อสรุปลงไป ความสม่ำเสมอตรงนี้สำคัญกว่าจำนวนนาที
3. ตั้งการแจ้งเตือนราคาสองจุดแทนที่จะเปิดกราฟในที่ทำงาน เลือกระดับสำคัญสองจุดบนคู่เงินหลักของคุณ คือแนวรับและแนวต้านจากกรอบเวลา D1 แล้วตั้งการแจ้งเตือนไว้บนแอปของโบรกเกอร์ของคุณ ด้วยวิธีนี้คุณไม่ต้องมองตลาดเลยในเวลางาน แต่ก็ยังไม่พลาดจังหวะที่บางสิ่งสำคัญเกิดขึ้น
4. เปิดบัญชีทดลองและทดสอบหนึ่งสไตล์ผ่านมันเป็นเวลาหนึ่งเดือน อย่าทดสอบห้าวิธีพร้อมกัน เลือกสวิงเทรดดิ้งบน D1 บันทึกทุกการเทรดในบันทึกการเทรดง่ายๆพร้อมวันที่ เหตุผลที่เข้า และผลลัพธ์ แล้วหลังจากสี่สัปดาห์ค่อยกลับมาทบทวนบันทึกเหล่านั้น คุณจะเห็นว่าแผนของคุณเข้ากับวิถีชีวิตของคุณหรือไม่ ก่อนที่คุณจะเสี่ยงด้วยเงินทุนจริง