Demo ve gerçek hesap: birim, gider ve kapanış yolu

Demo ile gerçek hesapta sözleşme özellikleri, yürütme ve giderler farklı olabilir. Aynı ayar dosyasını kopyalamadan önce ilgili sağlayıcı, ürün ve hesap için bunları karşılaştırın. Bu yazı teknik farkları ayırır; demo sonrasındaki kararlar yazısı, bu farklar ayrıldıktan sonra davranış değişimini ele alır. Sonuç zayıfladı diye tek başına “duygular” açıklamasına geçmeyin.

Demo ayarının birimi farklı olabilir

Otomatik sistemde yalnız “100 point” sayısını taşımayın. Kaynak kurgusal EUR/USD özelliklerinde A’nın point değeri 0,00001, B’ninki 0,0001; pip her ikisinde 0,0001. Bir lot 100.000 EUR, hesap USD ve hacim 0,1 lot. Stop tam seviyesinde gerçekleşiyor; ek gider ve kayma yok. Gerçek bir demo/canlı çiftinin bu farklara sahip olduğu iddia edilmiyor.

A’da 100×0,00001=0,001 fiyat mesafesi, yani 10 pip. B’de 100×0,0001=0,01, yani 100 pip. Aynı 1 USD/pip ile planlanan fiyat zararları 10 ve 100 USD olur. Sembol adı ve değişmeyen “100” eşit risk sağlamaz. Gerçek stop fiyatını, parasal hareket etkisini ve hacmi karşılaştırın; mesafeyi fiyat değişimi ve para olarak günlüğe kaydedin.

Mekanik olarak hangi alanlar farklılaşabilir?

Gerçek hesaba geçerken evrensel “yarım–iki pip ek maliyet” kabul etmeyin. Kaynak varsayımsal hesapta, aynı hacimli 100 EUR/USD tam turunun her birinde bir pip ek fark toplam 100 pip eder. Her işlem bir standart lot ise 1.000 USD, 0,01 lot ise 10 USD. Bu ölçülmüş demo/canlı ortalaması değildir. Gerçek farkı aynı kurum, sembol, büyüklük ve dönem için inceleyin.

Sanal sermaye, hesap para birimi, kaldıraç ve pozisyon limitlerini inceleyeceğiniz koşullara ayarlayın. Başlangıç bakiyesi değişmiyorsa günlükte ayrı bir varsayımsal sermaye sınırı tutun. Minimum hacim ve adımını kontrol edin: küçük para hedefi, izin verilen en küçük pozisyon ve stop mesafesiyle uyumsuz olabilir. Simülatörün cömert varsayılan tutarı yerine gerçek maruziyeti hesaplayın.

Teknik farkın yanında hangi kararları kaydetmelisiniz?

Gerçek zarar kararları etkileyebilir; tepki kişiden kişiye değişir ve sanal zarar da rahatsız edebilir. Aşağıdaki düşünceler ortaya çıkarsa kaydedilecek örneklerdir, her yatırımcı hakkındaki gözlemler değildir. Planlanan stop, hacim ve karar nedenini gerçekleşen işlemle yan yana tutun:

• “Belki geri gelir; biraz daha bekleyeyim.”
• “Zararı çıkarmak için pozisyon ekleyeyim.”
• “Bu kez stop-loss koymayacağım; zaten tetikleniyor.”
• “Zararla kapatamam; yanıldığımı kabul etmeye hazır değilim.”

Zararın sebebini atamadan önce eylemi yazılı planla karşılaştırın. Stopu taşımak veya hacmi büyütmek gözlenebilir sapmadır. Zayıflayan canlı sonuç ise piyasa koşulu, yürütme, gider ve örneklem değişkenliğinden de etkilenebilir. Ne demo kârı ne canlı hesabın ilk haftaları tek başına bu nedenleri ayırır. Kayıtta değişmeyen strateji adı, aynı işlemlerin uygulandığını kanıtlamaz.

Demo sonucu neyi gösterebilir, neyi gösteremez?

Kârlı simülasyon kaydı aynı sonucun canlıda oluşacağını kanıtlamaz. Demo başarısından canlı başarıya sabit dönüşüm oranı çıkarmayın. ESMA’nın 2018 ürün müdahalesi açıklamasındaki incelenen perakende CFD hesaplarında %74–89 zarar oranı, o tarih ve örneklemlere aittir; güncel Türkiye oranı veya demo geçiş araştırması değildir. Kalanların hepsi kârlı sayılamaz; başa baş hesapları ayırmak gerekir.

İstenen ve gerçek fiyatı, pozisyon büyüklüğünü, bütün giderleri ve plana uyumu inceleyin. IG UK kendi simülatöründe kayma, bazı fiyat/hacim retleri, faiz/temettü düzeltmeleri ve belirtilen teminat kapanışlarının bulunmadığını açıklar. ThinkMarkets de fiyat, gider, ürün ve kapanış farkları sıralar. Bunlar sağlayıcı açıklamalarıdır; bütün demolar için tek model değildir ve Türkiye’ye hizmet izni göstermez.

Canlı kapanış kuralıyla daha önce kapatılan pozisyon, simülasyonda görülen sonraki toparlanmaya katılamaz. Son kârdan küçük bir ortalama ücret düşmek bu farklı yolu yeniden kurmaz. Kazanma oranı, ortalama gerçekleşmiş kazanç/zarar, gider ve özkaynak düşüşünü aynı örneklemde kaydedin. Planına uygun işlemleri sapmalardan ayırın; 30 gün sonra oran düşmesi psikolojik nedeni tek başına belirlemez. Benzer istatistikler de tekrarlanabilir avantajı onaylamaz.

TRY karşı örneği: sonuca ücret eklemek kapanış yolunu düzeltmez

Yeni ve ayrı kurgusal USD/TRY modeli: Başlangıç özkaynağı 10.000 TRY; 1.000 USD büyüklüğünde uzun CFD, giriş fiyatı 40,00. Fiyat kayıtları sırayla 40,00 → 32,00 → 42,00. Her fiyat TRY/USD; başka pozisyon, para akışı ve başlangıç gideri yok. Bir ortam pozisyonu sona kadar açık tutuyor; diğerinde özkaynak 2.500 TRY veya altındaysa ilk gözlenen fiyatta tümünü kapatan varsayımsal kural var.

32,00 kaydında fiyat zararı 1.000×(32−40)=−8.000 TRY; özkaynak 2.000 TRY. Kapanışlı model burada tam 32,00’den gerçekleşsin: 2.000 TRY kalır ve sonraki 42,00 fiyatına artık pozisyon yoktur. Kapanışsız model ise son fiyatla 2.000 TRY kâr ve 12.000 TRY özkaynak gösterir. 2.500 TRY eşiği ile gerçekleşen 2.000 TRY aynı değildir; kayıtlar arasında ara fiyat veya dolum garantisi verilmemiştir.

Ayrı karşılaştırmada her modelin en sonunda tek 100 TRY ücret eklendiğini varsayın: sonuçlar 1.900 ve 11.900 TRY olur. Demo sonundan yalnız bu ücreti çıkarmak, kapanmış pozisyonun 1.900 TRY’sini üretmez; fark hâlâ 10.000 TRY. Ücretin başka zamanda alınması yolu etkileyebilir, burada zaman özellikle sona atanmıştır. Bu bir Türk stop-out mevzuatı, kaldıraç veya gerçek kurum örneği değildir; teminat hesabı yapılmamıştır.

Geçişi hangi dört kontrol düzenler?

1. Uyumlu pozisyon hesaplayın. Sermaye, planlanan kayıp, stop mesafesi, gider ve minimum hacmi karşılaştırın. Cent/Raw hesabın adı sözleşmeyi yüz kat küçültmez. En küçük pozisyon plana uymuyorsa işlem yapmamak geçerli sonuçtur.
2. Parametre ve değişiklikleri belgeleyin. Strateji sürümünü ve gerçek sembol özelliklerini eşleştirin. 30 gün tek başına doğrulama süresi değildir; hacim, kaldıraç, ürün ve yürütme değişikliklerini ayırın.
3. İşlem günlüğünü koruyun. Planlanan/gerçek fiyat, gider, sapma ve varsa karar duygusunu yazın. Dört haftanın mutlaka tek bir psikolojik neden göstereceğini varsaymayın.
4. Hacmi yeterli kanıtla yeniden değerlendirin. Pozitif veya yatay 30 gün sermayeyi ikiye katlama gerekçesi değildir. Maliyet, zarar, süreç uyumu ve örneklem sınırlarını yazılı risk planıyla değerlendirin.

İşler bozulduğunda neden ve nasıl durmalısınız?

Risk sınırı ihlali veya tekrarlanan plan sapmasında yeni işlemleri durdurup kayıtları inceleyin. Arka arkaya beş zarar tek başına sistem arızası teşhisi değildir; iki hafta ara disiplin veya performansı garanti etmez. Giriş/çıkış kuralını değiştirdiyseniz yeni sürümü etiketleyin; farklı kuralları değişmemiş örneklem diye birleştirmeyin. Test süresi tek başına güvenilirlik sağlamaz.

Dikkatiniz değiştiğinde planı ve risk kontrollerini yerine getirip getiremeyeceğinizi yeniden değerlendirin. Maruziyeti azaltmak, simülasyon veya tamamen ara vermek mümkün kararlardır; kişisel bir olay herkes için aynı sonucu gerektirmez. Demo, gerçek fon riske etmeden kontrolü ve yeni planı çalıştırır; stratejiyi otomatik onarmaz. Belirsizlikler anlaşılmadan canlıya dönmek zorunda değilsiniz.

Türkiye’de yerleşiklere kaldıraçlı hizmet sunan tüzel kişinin SPK yetkisini ayrıca kontrol edin. Yabancı lisans, demo hesabının açılabilmesi veya BDDK adı bu yetkinin yerine geçmez. Bu yazı belirli kurumun dinamik izin kaydını doğrulamıyor; dil ve TRY para birimi de kişinin mukimliğini belirlemez.