Валютная спот-сделка

Валютная спот-сделка предусматривает обмен валют по согласованному курсу с близкой датой поставки согласно соглашению, правилам пары и календарям. Для многих пар используется T+2, но есть исключения. Слово «спот» в качестве ориентира цены CFD не означает поставку валют клиенту.

Исходный вымышленный пример

Пусть во вторник согласован обмен с поставкой 200 EUR против 220 USD в четверг, при отсутствии праздников в календарях обеих валют. Курс равен 1.10 USD за EUR. Близкая дата поставки не означает, что деньги уже переданы в момент согласования курса.

Разберите условия договора и расчета

В исходном сравнении A согласует поставку EUR против USD в указанную дату, а B рассчитывает разницу цены CFD по тому же ориентиру. A обменивает валютные суммы по своему договору. B получает договорный ценовой результат без возникновения собственности на эти валюты из самого CFD. Проверьте дату и вид расчета; один символ не устанавливает поставку и все расходы.

Какие понятия различаются

При поставочном споте обмениваются согласованные валюты. CFD дает договорную экспозицию к изменению цены и денежный результат; общий ценовой ориентир не делает договоры одинаковыми.

Что проверить до вывода

Согласование курса сейчас и получение денег сейчас — разные события. Проверьте дату валютирования, торговую дату, время перехода суток для сервиса и вид расчета: поставка валют или денежная разница CFD. Название символа не определяет все расходы и обязательства.

Дополнительный условный случай

Новый вымышленный случай показывает влияние времени перехода торговой даты. Зададим правило упражнения: для выбранной пары T+2; торговые сутки заканчиваются в 17:00 по местному времени Нью-Йорка, а следующий рабочий день становится новой торговой датой. В календарях нет праздников, суббота и воскресенье нерабочие. Две операции по 200 EUR против 220 USD согласованы в один календарный вторник: первая в 16:59, вторая в 17:01. У первой торговая дата — вторник, два рабочих дня вперед дают четверг. У второй торговая дата уже среда, поэтому два рабочих дня дают пятницу. Между временем согласования прошло две минуты, а дата поставки отличается на один день. Это не добавляет два дня к моменту перевода денег и не вычисляет комиссию. Правило похоже на выбранный раздел документа EBS, но здесь оно задано как условие модели; исключения по паре, летнее время и праздники реальной операции проверяют отдельно. Фиксированный сдвиг UTC на весь год не предполагается.